awa7 Visa Kreditkarte – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

Die awa7 Visa Kreditkarte ist eine weltweit einsetzbare Visa Kreditkarte, bei der Sie keinerlei jährliche Gebühren bezahlen müssen. Sie wird von der Hanseatic Bank herausgegeben, ein seit 1969 bestehendes deutsches Kreditinstitut mit Sitz in Hamburg. Mit ihr haben Sie die Möglichkeit bargeldlos einkaufen zu gehen, Überweisungen auf Ihr Girokonto zu tätigen oder Bargeld am Geldautomaten abzuheben.

Die awa7 Visa Card ist auch der ideale Begleiter für Menschen, die gerne reisen oder beruflich sehr oft weltweit unterwegs sind. Denn für Abhebungen sowie Fremdwährungskurse fallen ebenso keine Gebühren an. Im Nachfolgenden erfahren Sie alle Vorteile der awa7 Visa Kreditkarte und wie Sie sie ganz einfach bekommen können!

  • Infos zur Hanseatic Bank
  • Alle Vorteile, die Sie als Besitzer der awa7 Visa Kreditkarte erwarten werden
  • Gebühren sowie Konditionen der awa7 Visa Kreditkarte
  • Diese Voraussetzungen müssen Sie erfüllen, um die Kreditkarte Beantragen zu können
  • Die Bonität ist ein wichtiger Faktor für die Beantragung einer Kreditkarte
  • So funktioniert die Beantragung
  • Relevante Kontaktinformationen
  • Unser Fazit
awa7 Visa Kreditkarte - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: Travel-Dealz.de

Ein paar Hintergrund-Informationen zur Hanseatic Bank

Die Hanseatic Bank GmbH & Co KG ist ein Kreditinstitut mit Sitz in Hamburg und eine Tochtergesellschaft der Société Générale und der Otto Group. Die Geschäftstätigkeit der Bank umfasst die Bereiche Konsumentenkredite, Kreditkarten, Einlagen- und Versicherungsgeschäft sowie Forderungsmanagement und Factoring. Der Vertrieb erfolgt in der Hamburger Filiale, über Partner, telefonisch und im Internet.

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Quelle: Handelsblatt.com

Es gibt lediglich nur eine Filiale, die sich in Hamburg befindet, denn die Hanseatic Bank bietet ihre Finanzdienstleistungen vornehmlich auf ihrer Online-Plattform an. Dabei kümmern sich etwa 500 Mitarbeiter rund um die Uhr etwa um die Bearbeitung der Kreditkarten-Anträge oder den Kundenservice.

Die Kreditkarte der awa7 Visa Kreditkarte ist gerade deshalb ein so attraktives Produkt, weil sie zahlreiche Features wie kostenlose Gebühren sowie niedrige Zinsen anbietet. Des weiteren gibt es auch eine eigene Banking App, mit der Sie Ihre awa7 Visa Kreditkarte von überall aus verwalten können. Diese und noch weitere Vorteile werden in den nächsten Abschnitten näher behandelt.

Alle Vorteile der awa7 Visa Kreditkarte im Überblick

Eines gleich vorweg – um die awa7 Visa Card nutzen zu können, müssen Sie keinen Kontowechsel notwendig. Sie können stattdessen einfach Ihr gewohntes Girokonto verwenden, um den Verfügungsrahmen Ihrer GenialCard auszugleichen. Auch eine Überweisung von Beträgen aus dem Verfügungsrahmen auf Ihr Girokonto ist jederzeit problemlos möglich.

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Quelle: awa7.de

Auch bargeld- und kontaktloses Bezahlen weltweit ist kein Problem mit der awa7 Visa Kreditkarte. Während des hektischen Gedränges an der Kasse können Sie ganz einfach Ihre Karte zücken und innerhalb weniger Sekunde bezahlen, indem Sie die Karte einfach auf das Teminal für ein paar Sekunden draufhalten. Für Beträge bis 25,00 Euro müssen Sie dafür nicht einmal Ihren PIN eingeben und sparen so noch mehr Zeit.

Darüber hinaus bietet Ihnen das Bezahlen mit der GenialCard bis zu 15% Rabatt in über 300 Online-Shops, wenn Sie Ihre Käufe über den Cashback-Shop der Hanseatic-Bank tätigen! Und wenn Sie Ihren nächsten Urlaub bei Urlaubsplus GmbH buchen und mit Ihrer awa7 Visa Kreditkarte zahlen, dann bekommen Sie satte 5 % des Reisepreises zurückgebucht. Somit können Sie auch bei der Urlaubsplanung sparen.

Umweltschutz Wird Hochgeschrieben

Eine weitere Besonderheit der awa7 Visa Kreditkarte, die sich von allen gängigen Kreditkarten unterscheidet, ist ihr unermüdlicher Einsatz für eine saubere Umwelt.

Wenn Sie einen Umsatz von mindestens 100 Euro mit Ihrer awa7 Visa Card tätigen, wird dafür ein Baum gepflanzt. Dieser 100er-Meilenstein wird beibehalten – das bedeutet, wenn Sie 1000 Euro mit Ihrer Visa Kreditkarte von awa7 zahlen, dann werden zehn Bäume dafür gepflanzt. Dafür hat sich die Bank mit der NGO “Eden Projects” zusammengetan, um dies möglich zu machen.

Hochsichere Zahlung dank 3D-Secure-Verschlüsselung

Gerade, wenn es um die Verwaltung von Geldgeschäften geht, ist Sicherheit as Um und Auf im Banken- und Finanzbereich. Diesen hohen Stellenwert vertritt auch die awa7 Visa Kreditkarte, die eine Reihe von Sicherheitsvorteilen bietet wie ein EMV-Chip zum Schutz gegen Missbrauch und Fälschung der Kartendaten oder der 3D-Secure-Funktion für sicheres Bezahlen im Netz.

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Quelle: Pixabay

Kaufen Sie beispielsweise gerne und oft im Internet ein? Dann ist die Visa Card von awa7 womöglich die richtige Kreditkarte für sie, da sie Ihnen als sicheres Online-Zahlungsmittel maximalen Komfort bietet. Denn vor allem im Bereich Sicherheit lässt die GenialCard Kreditkarte keine Wünsche offen – egal ob Sie gerne offline oder online shoppen.

Das sogenannte 3D-Secure-Verfahren – welches für europäische Online-Händer verpflichtend ist – schützt Ihre Kartendaten durchgehend, während Sie im Internet shoppen – bis zum Checkout und der anschließenden Bezahlung. Somit sind Ihre sensiblen Daten immer geschützt und bleiben hochverschlüsselt – egal, wo Sie Ihre awa7 Kreditkarte verwenden. 

Flexible Rückzahlung

Gerade Neukunden der awa7 Visa Kreditkarte profitieren von ein paar echt attraktiven Vorteilen, die es in dieser Form noch in keiner anderen Bank gibt. Als neuer Besitzer der GenialCard Kreditkarte gibt es auf Ihre Einkäufe bzw. Ihren Kreditsaldo in den ersten drei Monaten keinerlei Zinsen!

Zudem haben Sie bei der Rückzahlung vollkommene Entscheidungsfreiheit. Möchsten Sie Ihren Kreditrahmen komplett ausschöpfen oder bevorzugen Sie, den Gesamtbetrag jedes Monat zurückzahlen oder diesen in Teilraten zu tilgen? Die Ratenzahlung ist ab einer Ratenhöhe von mindestens 20 € bzw. 3% des Gesamtbetrages möglich. Natürlich können Sie die Rückzahlungsart auch jederzeit ändern.

Eigene Banking App

Die hauseigene Hanseatic Banking App bietet Ihnen einen sehr guten und immer einen aktuellen Überblick über Ihre Umsätze sowie Ihren derzeitigen Verfügungsrahmen.So erhalten Sie beispielsweise auf Wunsch eine Push-Nachricht auf Ihr Smartphone, sobald Umsätze auf Ihrer Visa Card vermerkt werden. Sie können auch Wunschbeträge in einer bestimmten Höhe auf Ihr Girokonto überweisen lassen.

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Quelle: awa7.de

Zudem können Sie die Höhe der Rückzahlung individuell anpassen. Auch können Sie Ihre Kreditkarte für einzelne Bargeldabhebungen, Auslandseinsätze oder Online-Einkäufe sperren. Im Nachfolgenden haben wir einige der zahlreichen positiven Kundenrezensionen aus dem Google Play Store sowie App Store aufgelistet.

FELIEXX schreibt: “Ich muss sagen, mir gefällt die Hanseatic Banking App mit Abstand am besten unter den Banking Apps, gerade im Vergleich der Konkurrenz. Umsätze werden per Push direkt angezeigt, Ratenanpassung ist bequem in der App möglich, Login per FaceID funktioniert immer und sich Geld aufs Bankkonto überweisen lassen funktioniert ebenso top. Und dass die Vorteilswelt in der App funktioniert ist top. Bitte nicht verschlimmbessern wie manch andere App.”

123Tramp456 schreibt: “Ich hab die App zwar erst kurze Zeit, aber soweit bin ich zufrieden. Alle Informationen die ich brauche sind vorhanden und übersichtlich. Die Einstellungen sind bis auf eine Ausnahme selbsterklärend.

Bei den Freischaltoptionen zu den Höchstbeträgen ist leider nicht ersichtlich für welchen Zeitraum die Limits gelten. Man sollte erfahren oder einstellen können, ob es Limits für eine(n) Transaktion/Tag/Woche/Monat sind. Also anstatt nur Zahlungslimit anzuzeigen, die Bezeichnung auf z.B. Tageslimit ändern. Und schön wäre, wenn ich die Secure App wenigstens auf einem zweiten Gerät parallel freischalten könnte, wenn das Hauptgerät gerade nicht verfügbar ist. Das nur als Anregungen, ansonsten volle Punktzahl. Grüße”

Mephisto-Vario schreibt: “Habe mir gleich, mit dem Erhalt der Kreditkarte, die App zugelegt. Sie ist einfach einzurichten, total übersichtlich und man hat alles im Blick was mit der Karte passiert. Dazu kann man jegliche Einstellung in der App vornehmen, auch die für die Karte. Man kann sein Kreditrahmen wirtschaften und und und… einfach genial. Die App ist so einfach das sogar Affen sie bedienen könnten.”

Gebühren & Konditionen

Die awa7 Visa Kreditkarte ist komplett von Jahresgebühren befreit! Denn seit dem 2. September 2019 sind alle relevanten Gebühren bei Abhebungen sowie Fremdwährungs-Transaktionen weggefallen. Davor war die awa7 Visa Card nur eine Kreditkarte von vielen, die nicht wirklich von der Masse herausstach. Jetzt ist sie jedoch zu eine der besten und beliebtesten Kreditkarten auf dem deutschen Markt geworden.

Alle Abhebungen mit der awa7 Visa sind und bleiben komplett kostenlos – egal ob im Inland oder im Ausland. Zudem werden auch keinerlei Gebühren für Zahlungen in Fremdwährungen fällig. Sie können also ohne Probleme weltweit bezahlen und Geld abheben, ohne jegliche Gebühren. Dies ist ein unschätzbarer Vorteil, besonders wenn Sie oft verreisen.

Ansonsten sind die Zinssätze in etwa so hoch wie bei anderen vergleichbaren Kreditkarten. Der veränderliche Sollzinssatz beträgt 15,62 % (Stand November 2018) und der effektive Jahreszins 16,90 %, dieser hat sich leider nicht verändert. Doch für jegliche Bargeldabhebungen an Automaten anderer Banken im In- und Ausland sowie das bargeldlose Zahlen in Fremdwährungen werden keine Gebühren erhoben!

Voraussetzungen zur Beantragung der awa7 Visa Kreditkarte

Die wohl wichtigste Voraussetzung ist, ein aktives Giro- oder Gehaltskonto  zu besitzen, damit man die Kreditkarte überhaupt beantragen kann. Des weiteren müssen Sie ein aktives und unbefristetes Arbeitsverhältnis in Form von drei Gehaltszetteln sowie Ihren Hauptwohnsitz in Deutschland vorweisen können. Zudem können nur volljährige Kunden eine Kreditkarte beantragen. 

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Quelle: Expatica.com

Außerdem muss erwähnt werden, dass für die erfolgreiche Beantragung der awa7 Visa Card – wie bei allen anderen Kreditkarten auch – eine einwandfreie Bonität (Kreditwürdigkeit) Grundvoraussetzung ist. Warum die Bonität eine so wichtige Rolle bei der Beantragung der Kreditkarte spielt, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Bonität ist ein überaus wichtiges Kriterium

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kreditranking bzw. einen hohen Credit Score.

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Quelle: Pixabay

Dieser Credit Score wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (SCHUFA) sowie anderen freien Kreditschutzverbänden für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihre Filiale bzw. Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei den Verbänden einholt.

Kann Ich Meinen KSV-Eintrag Im Vorfeld Prüfen Lassen?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie der SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann.

Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

So können Sie die awa7 Visa Kreditkarte Beantragen

Den Antrag für eine Visa Card von awa7 können Sie ganz einfach hier online stellen! Ob Ihr Antrag genehmigt wurde sowie die Höhe Ihres persönlichen Verfügungsrahmens erfahren Sie dann sofort. Den Antrag können Sie zum Unterschreiben ausdrucken oder sich zuschicken lassen, nachdem Sie Ihre bevorzugte Kreditkarte ausgewählt haben.

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Quelle: awa7.de

Unterschreiben Sie im Anschluss den fertig ausgedruckten Kartenantrag, legitimieren Sie sich per PostIdent und schicken Sie ihn ab.Wenn der Antrag positiv ausgefallen ist, erhalten Sie Ihre Sparkasse Kreditkarte innerhalb weniger Tage an die von Ihnen angegebene Adresse geliefert.

Ihr persönliche PIN-Code der Visa Card wird aus Gründen der Sicherheit immer seperat zugesendet – wie es auch bei anderen Kredit- und Girokarten der Fall ist. Dies erfolgt in der Regel innerhalb von ein paar Tagen, nachdem die Kreditkarte erfolgreich zugestellt wurde.

Kontaktinformation

Das 24h-Serviceteam der awa7 Bank besticht durch seine optimale Kundenberatung, egal, worum es sich handelt. Natürlich müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie bei detaillierteren Fragen den Kundenservice zu den handelsüblichen Öffnungszeiten anrufen sollten. Allerdings können Sie den Kundenservice auch bei dringenden Notfällen rund um die Uhr erreichen.

Wenn Sie weitere Fragen zur Visa Card oder ihren Konditionen haben, dann können Sie sich mit dem Kundendienst Montags bis freitags von 9 – 17 Uhr unter der Telefonnummer 0201 815 810 07 in Verbindung setzen. Sie können die Bank aber auch per E-Mail oder unter der folgender Adresse kontaktieren – DZ-Media Verlag GmbH, Huyssenallee 48, 45128 Essen.

Fazit

Die awa7 Visa Kreditkarte besticht durch ihren flexiblen Einsatzbereich sowie einer großen Menge an Vorteilen, die sich im Speziellen an Neukunden richten! Besonders für Zahlungen innerhalb Deutschlands ist diese kostenlose Kreditkarte sehr gut geeignet. Zudem sorgt ein individueller Verfügungsrahmen für Übersicht, damit Sie beim Shoppen nicht zu viel ausgeben. Wenn Sie also jemand sind, dem die Umwelt am Herzen liegt, und Sie eine kostenfreie Kreditkarte suchen, dann dürfte diese Visa Card das richtige Produkt für Sie sein. 

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen der jeweiligen Bank bzw. des jeweiligen Finanzinstitutes informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.