Barclaycard Gold Visa Kreditkarte – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

Immer mehr Finanzinstitute bieten ihren Kunden kostenlose Kreditkarten oder gebührenfreie Girokonten an. In Deutschland alleine gibt es unzählige Girokonten oder Kreditkarten, die keinerlei Gebühren erheben und trotzdem eine Vielzahl an Funktionen anbieten.

Darunter fällt auch die Visa Kreditkarte des Bankinstituts Barclay. Die Barclay Gold Visa Kreditkarte ist eine Karte, mit der Sie Ihr gewohntes Konto bei Ihrer Haus­bank behalten können. Sie können problemlos bargeldlos mit der Kredit­karte zahlen, dem weltweit beliebtesten Zahlungs­mittel. In diesem Artikel erfahren Sie alles Grundlegende zur Barclay Gold Visa Kreditkarte, was ihre Vorteile sind und wie Sie sie am einfachsten beantragen können.

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  • Einige Hintergrundinfos über das Finanzinstitut Barclays
  • Welche Vorteile die Barclaycard Gold Visa Kreditkarte bietet
  • Wie Sie mit der Barclaycard App Ihre Zahlungskarten verwalten können
  • Gebühren & Konditionen der Barclaycard Gold Visa
  • Welche Voraussetzungen für die Kreditkarte erfüllt werden müssen
  • Wie die Gold Vias Kreditkarte von Barclays beantragt wird
  • Wichtige Kontaktinfos zur Barclays Bank
  • Unser Fazit
Barclaycard Gold Visa Kreditkarte - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: Kreditexperten.com

Das Finanzunternehmen Barclays Im Überblick

Barclays PLC ist ein internationales Finanzunternehmen aus dem Vereinigten Königreich. Das Institut hat seinen Hauptsitz am Churchill Square in Canary Wharf in den Londoner Docklands. Die Barclays Bank ist die drittgrößte Bank in Großbritannien.

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Quelle: Barclays

Ende 2016 beschäftigte es weltweit 119.300 Mitarbeiter. Die Bank ist eine von 30 Großbanken, die vom Financial Stability Board (FSB) als „systemrelevantes Finanzinstitut“ gelistet sind. Sie unterliegt daher einer besonderen Aufsicht und einer verschärften Eigenkapitalausstattung.

Die Bank ist vornehmlich für sein kostenloses Kreditkartenprodukt Barclaycard Visa bekannt, dass Privat- sowie Geschäftskunden eine kostengünstigere Visa Kreditkarte anbietet. Aber auch im Bereich der Finanzierung bietet das Unternehmen mit seinem Ratenkredit sowie Autokredit eine ideale Alternative für all jene, die eine einfache Möglichkeit suchen, einen Kredit zu beantragen. Im Nachfolgenden werden wir uns jedoch auf die goldene Visakarte der Barclays Bank fokussieren.

Was sind die Vorteile der Barclay Gold Visa Kreditkarte?

Mit Ihrer Barclaycard Gold Visa ist der Karteneinsatz auch im Ausland für Sie gebührenfrei. So sparen Sie die häufig anfallenden Fremdwährungs-Gebühren sowie die Gebühren für die Bargeldbehebung. Vereinzelt können Geldautomaten-Betreiber, unabhängig von Barclay, Gebühren erheben, die jedoch das Unternehmen nicht rückerstattet.

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Quelle: Barclaycard

Die Barclay Visa Kreditkarte besitzt eine Teilzahlungsfunktion. Die flexible Ratenzahlung bietet Ihnen viele Möglichkeiten. Ihre monatliche Rückzahlung per Lastschrift ist auf 3,5 % Ihres Gesamtsaldos bzw. mindestens 50 Euro voreingestellt. Per Überweisung oder kostenlosem Sofort-Einzug im Online-Banking ist auch jederzeit der Ausgleich von bis zu 100 % Ihrer Umsätze möglich.

Und mit der Barclay können Sie Ihre Einkäufe kontaktlos an der Kasse einfach, schnell und sicher bezahlen. Halten Sie dazu Ihre Karte an das Kartenlesegerät mit Kontaktlos-Funktion. Sekunden­schnell bestätigt ein Piepton oder optisches Signal die Zahlung. Bei Zahlungen unter 50 Euro ist keine PIN oder Unter­schrift mehr nötig. Die Abrechnung erfolgt wie gewohnt einmal im Monat über Ihr Girokonto.

Höchste Sicherheitsstandards dank 3D-Secure-Funktion

Besonders, wenn es um die Verwaltung von Geldgeschäften geht, ist Sicherheit as Um und Auf im Banken- und Finanzbereich. Diesen hohen Stellenwert vertritt auch die Barclaycard Gold Visa, die eine Reihe von Sicherheitsvorteilen bietet wie ein EMV-Chip zum Schutz gegen Missbrauch und Fälschung der Kartendaten oder der 3D-Secure-Funktion für sicheres Bezahlen im Netz.

Wenn Sie gerne und oft im Internet einkaufen, dann ist die Barclaycard Gold Visa Kreditkarte womöglich die richtige Kreditkarte für sie, da sie Ihnen als sicheres Online-Zahlungsmittel maximalen Komfort bietet. Denn vor allem im Bereich Sicherheit lässt die Visakarte von Barclaya keine Wünsche offen – egal ob Sie gerne offline oder online shoppen.

Das sogenannte 3D-Secure-Verfahren – welches für europäische Online-Händer verpflichtend ist – schützt Ihre Kartendaten durchgehend, während Sie im Internet shoppen – bis zum Checkout und der anschließenden Bezahlung. Somit sind Ihre sensiblen Daten immer geschützt und bleiben hochverschlüsselt – egal, wo Sie Ihre Barclaycard Gold Visa Kreditkarte verwenden.

Hauseigene Banking App Der Barclaycard

Die Barclaycard Banking App wurde im Zuge der Smartphone-Revolution entwickelt, um das Bezahlen von Waren sowie Dienstleistungen übers Internet noch einmal zu vereinfachen und von unterwegs aus zu ermöglichen. Mit der Barclaycard App können Sie Ihre Barclaycard Gold Visa optimal verwalten.

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Quelle: Barclaycard

Zudem können Sie auch jedes Mal, wenn Sie eine Zahlung vornehmen, eine direkte Benachrichtigung erhalten – erhalten Sie eine Benachrichtigung direkt, wenn Sie eine Zahlung vornehmen Zahlung. Die App können Sie kostenlos für Android sowie iOS-Geräte im Google Play Store bzw. App Store herunterladen.

Das Sagen Zufriedene Kunden Über Die Barclaycard Banking App

Im Nachfolgenden finden Sie einen Auszug der zahlreiche positiven Kundenrezensionen aus dem App Store von Apple für die Banking App der Barclaycard.

Max schreibt: “Die neue App funktioniert nach dem Update tadellos, bin rundum zufrieden. Die App ist ein 1:1-Abbild des Onlineportals – super. Der Fingerabdruck war schnell eingerichtet und funktioniert einwandfrei. Über die App kann man Zahlungspläne aktivieren, den einmaligen Soforteinzug per Lastschrift veranlassen, Umsätze verwalten, alles ist top! Darüber hinaus ist das Layout gut gelungen und benutzerfreundlich. 5 Sterne!”

sh-xdrive schreibt: “Bin mittlerweile Kunde seit 2002 und das hier ist endlich mal was gut durchdachtes und vor allem funktionierendes von Barclaycard Deutschland. Seit dem Relaunch der neuen WebSite ist auch diese App hier für unterwegs auf dem neuesten Stand und somit mit hohem Mehrwert verbunden, denn die Benutzung macht einfach nur Spaß ! Alle Informationen aus einer Hand, Einstellungen, Saldo, Umsätze, Kontoübersichten, Rechnungen scannen und direkt bezahlen u.v.m. Und: Endlich Performance beim Starten und abrufen der Informationen! Dafür gibt es von mir uneingeschränkt 5 von 5 Sterne!”

DerKai schreibt: “Ob die App gut ist, kann ich nicht sagen. Dazu müsste man sich einloggen können. Bisher immer die Meldung: Funktion steht momentan nicht zur Verfügung… Vielleicht klappt es ja irgendwann einmal,dass man in die App kommt. Für mich ganz klar 👎👎❗❗ 13.10.19 Heute die neue App geladen. Funktioniert alles. Bisher gab es keine Probleme. Auch Einloggen mit Fingerprint funktioniert. Daher meine Bewertung von 1 auf 5 Sterne erhöht.”

Gebühren und Konditionen

Die Nutzung der Barclay Gold Visa Kreditkarte ist komplette gebührenfrei. Allerdings werden Zinsen bei Inanspruchnahme des Kreditrahmens und Rückzahlung in Teilbeträgen fällig. Der veränderliche Sollzinssatz beträgt zwischen 4,99 % und 16,99 % p.a. und der effektive Jahreszins 18,38 %.

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Quelle: Foxbusiness.com

Allerdings ist der Zinssatz abhängig von der Dauer Ihrer Beziehung mit der Barclay Bank, Ihrer Kreditwürdigkeit (Bonität) sowie Ihres Tilgungsverhaltens – und dann bleibt er über die gesamte Laufzeit gleich.

Welche Voraussetzungen Müssen Erfüllt Werden, Um die Barclaycard Gold Visa Kreditkarte Zu Beantragen?

Die Voraussetzungen zur Beantragung der Barclaycard Gold Visa Kreditkarte sind, wie bei anderen Banken auch, ziemlich gleich. Allerdings gibt es einen Vorteil – Sie können die Barclaycard Gold Visa mit Ihren bestehenden Girokonto verknüpfen.

Daher ist die wohl wichtigste Voraussetzung, ein aktives Giro- oder Gehaltskonto bei einer deutschen Bank zu besitzen, damit man die Kreditkarte überhaupt beantragen kann. Des weiteren müssen Sie ein aktives und unbefristetes Arbeitsverhältnis in Form von drei Gehaltszetteln sowie Ihren Hauptwohnsitz in Deutschland vorweisen können. Zudem können nur volljährige Kunden eine Kreditkarte beantragen. 

Außerdem muss erwähnt werden, dass für eine erfolgreiche Beantragung der Barclaycard Gold Visa Kreditkarte – wie bei allen anderen Kreditkarten auch – eine einwandfreie Bonität (Kreditwürdigkeit) Grundvoraussetzung ist. Warum die Bonität eine so wichtige Rolle bei der Beantragung der Kreditkarte spielt, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Bonität ist ein wichtiges Kriterium

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kreditranking bzw. einen hohen Credit Score.

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Quelle: Pixabay

Dieser Credit Score wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, auch als Schufa, bekannt sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer goldenen Barclaycard Gold Visa Kreditkarte nichts mehr im Wege.

Kann Die Bonität bzw. Der Eigene Kreditscore Im Vorfeld Überprüft Werden?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie die SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine sogenannte Selbstauskunft der eigenen Bonität bzw. des Kreditscores anfordern, um im Vorfeld zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann. Deswegen sollte man immer seine Rechnungen pünktlich zahlen und wenn möglich, Geld auf die Seite legen oder gar mit einem zweiten Job sein Einkommen verbessern.

In Augen der Prüfer sind Sie verantwortungsbewusst und dies wiederum wirkt sich positive auf Ihren Score aus. Als Privatperson hat man jedoch die Möglichkeit, einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

Wie kann ich die Barclay Gold Visa Kreditkarte beantragen?

Sie können die Barclay Visa Gold Kreditkarte einfach online beantragen. Nachdem Sie den Antrag abgeschickt haben, bekommen Sie sofort Bescheid, ob Sie akzeptiert wurden. Die Identifikation können Sie wahlweise per PostIdent oder VideoIdent vornehmen. Dann müssen Sie nur noch den unterschriebenen Antrag per Post versenden.

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Quelle: Barclaycard

Kurze Zeit später erhalten Sie Ihre Barclaycard Gold Visa per Post und können diese kurz darauf schon einsetzen. Ihr persönlicher PIN-Code wird Ihnen aus Sicherheitsgründen ein paar Tage später per Post zugesendet.

Die Voraussetzungen für eine Barclay Visa Kreditkarte sind ein Wohnsitz in Deutschland, ein Konto bei einem deutschen Kreditinstitut, eine gültige Mobilfunknummer, ein Mindestalter von 18 Jahren und ein regelmäßiges monatliches Einkommen.

Kontaktinformation

Das Serviceteam von Barclays glänzt durch ihren Kundenservice, dass alle notwendigen Fragen innerhalb der üblichen Geschäftszeiten umgehend beantwortet. Achten Sie aber darauf, dass, wenn Sie das Serviceteam kontaktieren, Sie eben zu den üblichen Geschäftszeiten anrufen sollten.

Falls Sie weiterführende Fragen zur Gold Visa Card oder den anderen Produkten der Barclaycard haben, dann können Sie die Bank Montags bis Freitags von 08:00 – 20:00 Uhr unter der Telefonnummer +49 40 890 99-229 oder unter der nachfolgenden Adresse schriftlich kontaktieren – Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch, Gasstraße 4c, 22761 Hamburg.

Fazit

Durch das – insbesondere kostenlose Bezahlen und Geldabheben weltweit – sowie die Gebührenerlassung hat die Barclay Gold Visa Kreditkarte starke Vorteile gegenüber anderen Gold-Kreditkarten, bei der für die Bargeldauszahlung im Ausland oft Gebühren fällig werden. Deshalb – und wegen des nicht benötigten Mindesteinkommens – bietet sich die Barclay Gold Visa Kreditkarte besonders für junge und flexible Vielreisende an, die während oder nach dem Studium die Welt entdecken wollen.

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.

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