Deutschland Kreditkarte – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

Wenn Sie auf der Suche nach einer Kreditkarte ohne Bindung an ein Girokonto sind, und noch dazu viel und gerne reisen, dürfte die Consorsbank Visa Kreditkarte eine gute Option für Sie sein. Die Consorsbank Visa  Kreditkarte gibt es jedoch nur in Verbindung mit einem Girokonto der Bank. Zudem besteht hierbei für Sie keinerlei Risiko, da das Girokonto dieser Direktbank komplett kostenlos für Sie als Kunde ist.

Dies mag vielleicht etwas aufwändig klingen, aber es lohnt sich auf jeden Fall. Denn die Consorsbank Visa Kreditkarte gehört zu einer der besten Kreditkarten in Deutschland, die es gibt für Leute, die gerne und viel auf Reisen sind oder des Berufes wegen immer auf Achse sind. In diesem Artikel erfahren Sie alle Vorteile der Consorsbank Visa Classic und auch, wie Sie sie ganz einfach beantragen können.

  • Einige Hintergrundinfos zur Deutschland Kreditkarte
  • Alle relevanten Vorteile, die Sie als Besitzer der Deutschland Visa Kreditkarte genießen wie z.B. ein umfangreiches Versicherungspaket und mehr
  • Eine praktische Banking App, mit der Sie Ihre Visakarte ganz einfach verwalten können
  • Hohe Sicherheitsfeatures bei Verwendung der Deutschland Visa Card
  • Gebühren & Konditionen, die Sie bei der Nutzung der Kreditkarte erwarten
  • Voraussetzungen, die Sie erfüllen müssen, um die Deutschland Kreditkarte beantragen zu können
  • Wie die Beantragung der Deutschland Visa Card abläuft
  • Wichtige Kontaktinformationen
  • Unser Fazit
Deutschland Kreditkarte - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: adventure-lap.de

Wer Steckt Hinter Der Deutschland Visa Kreditkarte?

In Deutschland gibt es mittlerweile ein breit gefächertes Angebot an kostenlosen Girokonten und Kreditkarte, die Top-Konditionen bieten und für Jedermann geeignet sind. Teilweise kennt man die meisten dieser kostenlosen Kreditkarten wie die Barclay Visa oder auch die DKB Kreditkarte aus Fernsehwerbungen oder von Plakatwänden.

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Quelle: go-local.de

Die deutsche Hanseatic Bank hat erst kürzlich in Partnerschaft mit der Firma PaySol GmbH, eine Firma aus Dresden, die seit mehr als einem Jahrzehnt diverse Finanzdienstleistungen anbietet, die Deutschland Kreditkarte auf den Markt gebracht. Bei der Deutschland Visa-Karte handelt es sich um eine sogenannte Co-Branding-Kreditkarte – konkret heißt das, dass solche Karten meist von einer Firma gemeinsam mit einem Bankinstitut herausgegeben wird.

In diesem Artikel gehen wir näher auf die Deutschland Visa-Karte sowie deren Vorteile ein, und erklären Ihnen, wie Sie sie beantragen können.

Welche Vorteile bietet die Deutschland Kreditkarte?

Da es sich um eine herkömmliche Visa-Kreditkarte handelt, kann die Deutschland Visa-Karte weltweit für Zahlungen und Abhebungen eingesetzt werden. Zudem kann die Kreditkarte auch zur Hinterlegung für eine Garantie, beispielsweise in einem Hotel oder bei einem Mietwagen-Betreiber, verwendet werden, da sie keine Prepaid-Karte ist sondern über einen Kreditrahmen verfügt – wie eine echte Kreditkarte eben.

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Quelle: deutschland-kreditkarte.de

Weiters sind alle Zahlungen auf der ganzen Welt gebührenfrei möglich, das beinhaltet auch Geldbehebungen im In- sowie auch Ausland. Damit ist die Visa-Karte derzeit eine der attraktivsten kostenlosen Kreditkarten in ganz Deutschland. Aber das ist noch nicht alles. Die Deutschland Visa-Karte bietet zahlreiche Bonusprogramme an. So können Sie einen Rabatt bis zu 5 Prozent auf Ihren nächsten Urlaub erhalten, sofern Sie Ihre Reise über den Partner Urlaubsplus GmbH gebucht haben.

Des weiteren gibt es bis zu 15 Prozent Cashback-Vergütungen bei verschiedenen Online-Anbietern sowie ein Gutschein-Portal, bei dem Sie noch mehr Rabatte abstauben können. Alles in allem sind diese Bonus-Kekse eine überaus nette Ergänzung zu den bereits Top-Konditionen der Deutschland Karte.

Hochsichere Zahlung dank 3D-Secure-Verschlüsselung

Gerade, wenn es um die Verwaltung von Geldgeschäften geht, ist Sicherheit as Um und Auf im Banken- und Finanzbereich. Diesen hohen Stellenwert vertritt auch die Deutschland Kreditkarte, die eine Reihe von Sicherheitsvorteilen bietet wie ein EMV-Chip zum Schutz gegen Missbrauch und Fälschung der Kartendaten oder der 3D-Secure-Funktion für sicheres Bezahlen im Netz.

Kaufen Sie beispielsweise gerne und oft im Internet ein? Dann ist die Visakarte der Deutschland Bank womöglich die richtige Kreditkarte für sie, da sie Ihnen als sicheres Online-Zahlungsmittel maximalen Komfort bietet. Denn vor allem im Bereich Sicherheit lässt die Deutschland Visacard keine Wünsche offen – egal ob Sie gerne offline oder online shoppen.

Das sogenannte 3D-Secure-Verfahren – welches für europäische Online-Händer verpflichtend ist – schützt Ihre Kartendaten durchgehend, während Sie im Internet shoppen – bis zum Checkout und der anschließenden Bezahlung. Somit sind Ihre sensiblen Daten immer geschützt und bleiben hochverschlüsselt – egal, wo Sie Ihre Deutschland Visakarte verwenden. 

Kompatibel Mit Der Hanseatic Banking App

Kunden der Deutschland Kreditkarte können die Banking App der Hanseatic Bank verwenden, um Ihre Bankgeschäfte sowie Ihre Giro- bzw. Kreditkarten von überall aus ganz einfach einzusehen und zu verwalten. Die nachfolgenden Vorteile erwarten Sie bei Verwendung der App.

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Quelle: Bezahlen.de
  • Sie haben all Ihre Zahlungskarten voll im Grill, können Zahlungsfunktionen individuell verwalten, Karten sperren und entsperren sowie Ihre Kartenlimits eigenständig verwalten
  • Die App unterstützt dank dem sogenannten SecurePlus-TAN-Verfahren ebenfalls, wie die Classic Visa Kreditkarte, einen hohen Sicherheitsstandard
  • Wenn Sie Besitzer einer Smartwatch sind, dann können Sie auch mithilfe dieser Ihren Kontostand jederzeit und überall fest im Auge behalten

Die Banking App der Hanseatic Bank können Sie für Android-Geräte im Google Play Store und für iOS-Geräte in Apple’s App Store kostenlos herunterladen.

Feedback Von Zufriedenen Kunden Der Hanseatic Banking App

Hier haben wir für Sie einen Auszug der zahlreichen positiven Kundenrezensionen für die Hanseatic Banking App zusamengestellt, damit Sie sich ein Bild davon machen können, wie gut die Smartphone-App bei den Kunden der Deutschland Kreditkarte ankommt.

Michael Schmitz schreibt: “Seit heute 30.12.2019 ist der Login mit Fingerabdruck nicht möglich (Fehler. Ihr Login war ungültig. Passwort oder Benutzerkennung bitte überprüfen). Es wurden keine Änderungen von mir vorgenommen und alle anderen App’s mit Fingerabdruck Erkennung funktionieren! Schade. Hat bis jetzt immer tadellos funktioniert. 31.12.2029 Update…. Problem war Wartungsarbeiten geschuldet. Funktioniert wieder reibungslos. Vorabinformation per Mail wäre vielleicht sinnvoll gewesen. Trotzdem volle Punktzahl!”

H. Pilarczyk schreibt: “Bisher die beste Kombination aus Kreditkarte und APP. Ein großes Lob an die Entwickler. Alles richtig gemacht. Die bietet alle sinnvollen Funktionen mit der der Einsatzzweck eingeschränkt werden kann. Sobald die Karte eingesetzt wurde, erhalte ich eine Benachrichtigung. Die Ausgabenübersicht ist sehr transparent. Ich erkenne sofort, wo die Karte eingesetzt wurde; das bekommt sonst keine Bank hin (da bekomme ich sehr kryptische Umsatzmeldungen). Dazu läuft die APP sehr stabil. TOPP!!

FELIEXX schreibt: “Ich muss sagen, mir gefällt die Hanseatic Banking App mit Abstand am besten unter den Banking Apps, gerade im Vergleich der Konkurrenz. Umsätze werden per Push direkt angezeigt, Ratenanpassung ist bequem in der App möglich, Login per FaceID funktioniert immer und sich Geld aufs Bankkonto überweisen lassen funktioniert ebenso top. Und dass die Vorteilswelt in der App funktioniert ist top. Bitte nicht verschlimmbessern wie manch andere App.”

Kevin Weber schreibt: “Super übersichtlich und benutzerfreundlich. Nur die nummer der smstan könnte automatisch übernommen werden wie bei der consors app. Hallo Hanseatic-Team. Damit meine ich das die smsTan angefordert wird, wie gehabt, aber nicht manuell eingetragen wird. Die App der Consors erkennt die sms mit der SmsTan automatisch und trägt die nummer direkt ein. Ich muss dann nur noch bestätigen.”

Wie steht es mit den Gebühren bei der Deutschland Visa-Karte?

Die Jahresgebühr richtet sich nach der Ausführung der Kreditkarte. Während die kostenlose Visa-Karte keine Jahresgebühr verlangt, erhebt die Gold-Version 45 Euro Jahresgebühr – wobei das erste Jahr kostenlos ist. Die Gebühr kann jedoch wieder entfallen, sobald man einen Jahresumsatz von mindestens 3.000 Euro mit der Kreditkarte erzielt. Sonst gelten folgende Konditionen, die im Vergleich zu anderen Kreditkarten recht positiv auffallen.

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Quelle: Pixabay
  • Die Gebühr für Abhebungen ist weltweit kostenlos (beide Kreditkarten)
  • Die Gebühr für Zahlungen in Fremdwährungen sind ebenfalls kostenlos (Deutschland Kreditkarte Classic) bzw. es werden 2 Prozent fällig (Deutschland Kreditkarte Gold)
  • Die Effektivzinsen bei Ratenzahlung betragen 16,9 Prozent (Deutschland Kreditkarte Classic) bzw. 17,79 Prozent (Deutschland Kreditkarte Gold)

Was noch erwähnenswert ist, ist die Tatsache, dass auf Teilzahlungen des Kreditkartensaldos hohe Zinsen anfallen. Daher empfehlen wir, dass Sie diese gegebenenfalls nicht in Anspruch nehmen sollten.

Voraussetzungen zur Beantragung der Hanseatic Bank GenialCard

Die wohl wichtigste Voraussetzung ist, ein aktives Giro- oder Gehaltskonto  zu besitzen, damit man die Kreditkarte überhaupt beantragen kann. Des weiteren müssen Sie ein aktives und unbefristetes Arbeitsverhältnis in Form von drei Gehaltszetteln sowie Ihren Hauptwohnsitz in Deutschland vorweisen können. Zudem können nur volljährige Kunden eine Kreditkarte beantragen. 

Außerdem muss erwähnt werden, dass für die erfolgreiche Beantragung der Deutschland Visa Kreditkarte – wie bei allen anderen Kreditkarten auch – eine einwandfreie Bonität (Kreditwürdigkeit) Grundvoraussetzung ist. Warum die Bonität eine so wichtige Rolle bei der Beantragung der Kreditkarte spielt, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Bonität ist ein wichtiges Kriterium

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kreditranking bzw. einen hohen Credit Score.

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Dieser Credit Score wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, auch als Schufa, bekannt sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer Deutschland Visacard nichts mehr im Wege.

Kann Ich Meinen KSV-Eintrag Im Vorfeld Prüfen Lassen?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie der SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann.

Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

So können Sie die Hanseatic Bank GenialCard Beantragen

Den Antrag für eine Visa-Kreditkarte der Deutschland Bank können Sie ganz einfach hier online stellen! Ob Ihr Antrag genehmigt wurde sowie die Höhe Ihres persönlichen Verfügungsrahmens erfahren Sie dann sofort. Den Antrag können Sie zum Unterschreiben ausdrucken oder sich zuschicken lassen, nachdem Sie Ihre bevorzugte Kreditkarte ausgewählt haben.

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Quelle: deutschland-kreditkarte.de

Unterschreiben Sie im Anschluss den fertig ausgedruckten Kartenantrag, legitimieren Sie sich per PostIdent und schicken Sie ihn ab.Wenn der Antrag positiv ausgefallen ist, erhalten Sie Ihre Sparkasse Kreditkarte innerhalb weniger Tage an die von Ihnen angegebene Adresse geliefert.

Ihr persönliche PIN-Code der GenialCard Kreditkarte wird aus Gründen der Sicherheit immer seperat zugesendet – wie es auch bei anderen Kredit- und Girokarten der Fall ist. Dies erfolgt in der Regel innerhalb von ein paar Tagen, nachdem die Kreditkarte erfolgreich zugestellt wurde.

Kontaktinformation

Der Kundenservice der Deutschland Bank besticht durch seine optimale Kundenberatung, egal, worum es sich handelt. Natürlich müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie bei detaillierteren Fragen den Kundenservice zu den handelsüblichen Öffnungszeiten anrufen sollten. Wenn es sich aber um einen Notfall wie der Sperrung einer Kreditkarte handelt, dann ist das Kundenteam auch am Wochenende erreichbar.

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Wenn Sie noch weitere Fragen zur Visa Kreditkarte oder den Funktionen der Smartphone-App haben, dann können Sie den Kundenservice Montags bis Freitags von 9:00 – 18:00 Uhr unter der Telefonnummer 040 600 096 432 erreichen. Sie können mit der Bank aber auch via Email oder direkt schriftlich unter der nachfolgenden Adresse Kontakt aufnehmen – Paysol GmbH & Co. KG, Königsbrücker Straße 28-30, 01099 Dresden.

Fazit

Obwohl die Gebühren für die Fremdwährungszahlungen etwas höher sind als im Durchschnitt, lohnt sich die Beantragung der Deutschland Visa-Karte allemal. Sogar so sehr, dass man sich fragen muss, ob sich die Beantragung der Gold-Version überhaupt lohnt. Denn die kostenfrei Kreditkarte ist wirklich ein Top-Deal und kann nur empfohlen werden. Kaum eine kostenlose Kreditkarte innerhalb Deutschland kann bei den Konditionen mithalten.

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen der jeweiligen Bank bzw. des jeweiligen Finanzinstitutes informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.