Santander 1plus Visa Card – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

In Deutschland gibt es inzwischen eine Vielzahl von an Kreditkarten für alle Bedürfnisse. Denn in den letzten Jahren kamen immer mehr Anbieter auf den deutschen Finanzmarkt, die vornehmlich Privatkunden diverse Arten von Kreditkarten zur Verfügung stellt.

Die spanische Santander Consumer Bank ist eines dieser Finanzinstitute, die sich in den letzten Jahren zu eine der Top-Banken Europas entwickelt hat, die weltweit vertreten ist. In diesem Artikel gehen wir näher auf das beliebteste Kreditkarteprodukt von Santander, der 1plus Visa Card, ein und erklären Ihnen, wie Sie sie ganz einfach beantragen können.

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  • Einige Hintergrundinfos zur Santander Consumer Bank
  • Alle Features & Vorteile, die Sie als potentieller Inhaber der Santander Visa Kreditkarte erwarten
  • Infos über die Gebühren & Konditionen
  • Welche Voraussetzungen man erfüllen muss, um die 1plus Visa Card beantragen zu können
  • Eine einwandfreie Bonität kann einen Kreditkartenantrag oftmals positive beeinflussen
  • Wie die Santander 1plus Visa Kreditkarte beantragt wird
  • Wichtige Kontaktinfos
  • Unser Fazit
Santander 1plus Visa Card - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: Shopping-Vorteil.de

Die Santander Consumer Bank Im Überblick

Die Santander Bank ist eine spanische Universalbank, die im Jahr 1857 gegründet wurde und im Laufe der Jahrzehnte durch zahlreiche Fusionen und Übernahmen zu einer weltweit operierenden Großbank heranwuchs.

Santander 1plus Visa Card - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: GoBankingRates.com

Nicht zuletzt glänzt die Großbank durch ihre zahlreichen Finanzprodukte sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden. Eines dieser Produkte ist die Santander 1plus Visa Card, eine kostenlose Kreditkarte, die sich ideal für Reisen eignet. 

In diesem Artikel gehen wir genauer auf die 1plus Visa Kreditkarte der Santander Bank ein, welche Vorteile sie Ihnen bietet und wie Sie diese ganz einfach beantragen können.

Alle Vorteile der Santander 1plus Visa Card im Überblick

Die 1plus Visa Kreditkarte der Santander bietet zahlreiche Vorteile für Sie als Nutzer. Neben dem bereits erwähnten Wegfall der jährlichen Gebühr werden auch keinerlei Gebühren für Zahlungen sowie Abhebungen in Fremdwährungen erhoben. Damit ist die Santander 1plus Visa Card besonders geeignet für Menschen, die wegen ihres Berufes oft auf Reisen sind oder diejenigen, die einfach gerne und viel um den Globus reisen.

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Quelle: Travel-Dealz.de

Bei den meisten Kreditkarten betragen die Gebühren für Abhebungen in der Regel meist zwischen 2 und 4 Prozent, meistens kommt auch eine Mindestgebühr von 5 Euro pro Abhebung dazu. Wenn Sie die Santander 1plus Visa Card nutzen, bezahlen Sie keinen Cent für Bargeldbehebungen – unabhängig davon, ob sie innerhalb Deutschlands oder im Ausland Geld beheben.

Günstige Gebühren mit Cashback

Dazu kommt ein weiterer immenser Vorteil – die Santander 1plus Visa Card ist die einzige kostenlose Kreditkarte in Deutschland, bei der Ihnen sogenannte Automatenentgelte erstattet werden. Dieser Service war bereits im Jahr 2016 bei der DKB Visa Kreditkarte inkludiert, heute jedoch bietet nur die 1plus Visa Kreditkarte der Santander Bank dieses Goodie an.

Dabei geht es genauer maßen um die Gebühren, die von den Geldautomaten-Betreibern in einigen Ländern erhoben werden. Ihre Bank hat darauf jedoch keinen Einfluss, weshalb eine Erstattung oft die einzige Möglichkeit ist, diese Gebühren wieder zurückzuholen.

Diese Gebühren, die unter anderem in Ländern wie den USA, Brasilien oder Thailand erhoben werden, betragen meist zwischen 4 und 8 Euro. Bei der 1plus Visa Kreditkarte sind Sie in der Lage, sich diese Gebühren nachträglich rückerstatten zu lassen. Allerdings raten wir Ihnen, immer einen Nachweis wie beispielsweise einen Beleg der Geldbehebung aufzuheben.

Zahlreiche Vergünstigungen im Inland

Ein weiterer Vorteil, der äußerst interessant ist, weil keine kostenlose Kreditkarte einen solchen Service anbietet, ist der Tankrabatt von einem Prozent. Sowohl innerhalb Deutschlands als auch im Ausland, erhalten Sie einen Prozent Rabatt für alle Tankfüllungen bis zu einem Betrag von 400 Euro pro Monat.

Das bedeutet konkret, Sie können im Monat einen Rabatt von maximal 4 Euro ansammeln bzw. 48 Euro pro Jahr. Das mag vielleicht nicht viel sein, ist jedoch ein durchaus attraktiver Vorteil, zumal die 1plus Visa Kreditkarte kostenlos ist.

Wenn Sie eine Partnerin oder einen Partner haben, dann können diese durch die kostenlose Partnerkarte ebenfalls von den zahlreichen Vorteilen der Santander 1plus Visa Card profitieren – und das ebenfalls ohne jegliche Zusatzgebühr!

Rückzahlung einziges Manko

Der wohl größte Nachteil bei der 1plus Visa Kreditkarte ist die Rückzahlung der Kreditkartenabrechnung, die sich etwas teuer gestaltet und unflexibel gestaltet. Zum einen erlaubt die Santander Bank keine vollständige Rückzahlung vor, sondern es wurde automatisch eingestellt, dass Sie nur 5 Prozent der Abrechnung bzw. mindestens 25 Euro per Lastschrift automatisch bezahlen. Dies lässt sich auch wohl nicht mehr abändern.

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Quelle: UrbanMeanderer.de

Zudem ist der effektive Jahreszins in Höhe von 13,16 % p.a. sehr hoch und liegt beispielsweise bedeutend über dem Schnitt, der eher bei den meisten Sollzinsen in Deutschland anfällt. Sie können allerdings die Gebühren auch umgehen, indem Sie die Abrechnungssumme per Überweisung zurückzahlen.

Dies können Sie immer machen, direkt nachdem Sie Ihre Abrechnung erhalten haben, und zahlen so keinerlei Gebühren.

Auch Daueraufträge Sind Nicht Möglich

Daueraufträge sind leider keine Option, da die Abrechnungssummen ja nie exakt gleich sind. Daher müssen Sie den Zahlungstermin in Ihrem Kopf haben oder einen entsprechenden Alarm bzw. ein Erinnerungssystem einrichten. Diese Variante der Zahlung ist übrigens in einer Passage in den ABG gedeckt.

“Der Antragssteller ist jederzeit berechtigt, den bestehenden Sollsaldo darüber hinaus vollständig oder teilweise zu tilgen.”

Wenn Sie also diesen Weg wählen, dann können Sie optimal die Kostenfalle der 1plus Visa Kreditkarte umgehen.

Hauseigene Santander Banking App

Für Kunden der Santander Bank gibt es auch eine hauseigene Banking App, mit der Sie Ihre Bankgeschäfte sowie Ihre Giro- bzw. Kreditkarten von überall aus ganz einfach einsehen und verwalten können.

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Quelle: Impulse.de

Die App können Sie für Android-Geräte im Google Play Store und für iOS-Geräte in Apple’s App Store kostenlos herunterladen. Die nachfolgenden Vorteile erwarten Sie bei Verwendung der App.

  • Sie haben all Ihre Zahlungskarten voll im Griff, können Zahlungsfunktionen individuell verwalten, Karten sperren und entsperren sowie Ihre Kartenlimits eigenständig verwalten
  • Die App unterstützt dank dem sogenannten SecurePlus-TAN-Verfahren ebenfalls, wie die 1plus Visa Kreditkarte, einen hohen Sicherheitsstandard

Positive Kundenbewertungen

Hier haben wir für Sie einen Auszug der zahlreichen positiven Kundenrezensionen für die Santander Consumer Banking App zusamengestellt, damit Sie sich ein Bild davon machen können, wie gut die Smartphone-App bei den Kunden der Santander Consumer Bank ankommt.

MartinaundPaul schreibt: “Nach einiger Eingewöhnungszeit bin ich eigentlich ganz zufrieden mit der App, ich finde das Verfahren mit Santander Sign besser, weil ich jetzt auch unterwegs Überweisungen ausführen kann. Leider gibt es immer wieder Probleme mit dem Einloggen über Face ID, die plötzlich nicht mehr funktioniert und es ist umständlich, dass ich bestehende Daueraufträge nicht einfach bearbeiten kann, um z.B. den Betrag anzupassen, sondern dass mir nur die Möglichkeit der Löschung und Neueinrichtung bleibt. Ich hoffe, das wird bald behoben.”

Juliaega schreibt: “Es ist offensichtlich, dass sich die App noch in der Entwicklung befindet, aber die neuen Funktionen sind klar und deutlich verbessert. Die App ist intuitiver und bietet einen besseren Überblick über meine Finanzen. Die neue Funktion zum Abmelden von Transaktionen ist besser und sicherer. Ich hoffe, es kann sich weiter verbessern!”

TanjatheStrange schreibt: “Anfangs tat ich mich etwas schwer mit der App und fand die vorherige besser. Allerdings ist das eine reine Gewöhnungs- bzw. Geschmackssache. Die Banking App ist sehr übersichtlich gestaltet, sodass man sich schnell in den menüs zurechtfinden kann, und das Design gefällt mir auch. Ich möchte die app auf jeden FAll nicht mehr missen. Weiter so Santander, 5 Sterne!”

Welche Voraussetzungen Müssen Erfüllt Werden, Um die Santander 1plus Visa Kreditkarte Zu Beantragen?

Die wohl wichtigste Voraussetzung ist, ein aktives Giro- oder Gehaltskonto  zu besitzen, damit man die Kreditkarte überhaupt beantragen kann. Des weiteren müssen Sie ein aktives und unbefristetes Arbeitsverhältnis in Form von drei Gehaltszetteln sowie Ihren Hauptwohnsitz in Deutschland vorweisen können. Zudem können nur volljährige Kunden eine Kreditkarte beantragen. 

Außerdem muss erwähnt werden, dass für die erfolgreiche Beantragung der 1plus Visa Kreditkarte – wie bei allen anderen Kreditkarten auch – eine einwandfreie Bonität (Kreditwürdigkeit) Grundvoraussetzung ist. Warum die Bonität eine so wichtige Rolle bei der Beantragung der Kreditkarte spielt, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Bonität ist ein wichtiges Kriterium

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kreditranking bzw. einen hohen Credit Score.

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Quelle: Pixabay

Dieser Credit Score wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, auch als Schufa, bekannt sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer Santander 1plus Visakarte nichts mehr im Wege.

Kann Ich Meinen KSV-Eintrag Im Vorfeld Prüfen Lassen?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie der SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann.

Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

So Wird Die Santander 1plus Visa Kreditkarte Beantragt

Wie bereits erwähnt, setzt die Santander Bank die Beantragung der 1plus Visa Kreditkarte eine entsprechende Kreditwürdigkeit (Bonität) sowie eine positive SCHUFA-Auskunft heraus. Hier können Sie die Karte beantragen.

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Quelle: Santander

Zunächst werden Sie darum gebeten, Ihre persönlichen Angaben wie Namen, Adresse, sonstige Kontaktdetails sowie Details über Ihren Beruf und Ihre Finanzen in das Formular einzutragen sowie ein Kartenmodell auszuwählen. Am Ende erhalten Sie eine kurze Übersicht über alle die von ihnen eingetragenen Informationen, die Sie nach erfolgreicher Durchsicht bestätigen und dadurch an die Bank absenden.

Wenn das Verfahren positiv ausgefallen ist, erhalten Sie kurz darauf eine Bestätigungs-Mail. Ihre Santander 1plus Visa Card wird dann innerhalb weniger Tage an die von Ihnen angegebene Adresse geliefert. Der PIN-Code der Karte wird aus Sicherheitsgründen immer seperat zugesendet, was in der Regel innerhalb von ein paar Tagen, nachdem die Kreditkarte zugestellt wurde, erfolgt.

Kontaktinformation

Das 24h-Serviceteam der Santander Consumer Bank besticht durch seine optimale Kundenberatung, egal, worum es sich handelt. Natürlich müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie bei detaillierteren Fragen den Kundenservice zu den handelsüblichen Öffnungszeiten anrufen sollten.

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Quelle: Pixabay

Wenn Sie noch weitere Fragen zur 1plus Visa Card oder den anderen Produkten der Santander Bank haben, dann können Sie den Kundenservice Montags bis Freitags von 07:00-22:00 Uhr unter der Telefonnummer +49 2161 9060 599, via E-Mail oder schriftlich unter der nachfolgenden Adresse kontaktieren – Santander Consumer Bank AG, Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach

Fazit

Die Santander 1plus Visa Kreditkarte ist zurecht eine der attraktivsten kostenlosen Kreditkarten Deutschlands. Sie ist kostenlos, bietet gebührenfreie Abhebungen sowie Zahlungen im In- und auch Ausland an und bietet als einzige Kreditkarte Deutschlands eine Erstattung von Automatenentgelten an. Nicht zu vergessen ist auch der Tankrabatt von einem Prozent sowie die kostenlose Partnerkarte. Das einzige Manko sind die horrenden Zinsen, die Sie jedoch ganz leicht umgehen können, sodass Ihre 1plus Visa Kreditkarte der Santander Bank immer kostenfrei bleiben wird.

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen der jeweiligen Bank bzw. des jeweiligen Finanzinstitutes informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.

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