Der US-amerikanische Kreditkartenanbieter American Express, auch Amex genannt, ist überall auf der Welt dank seiner breiten Auswahl an Zahlungskarten bekannt. Nicht nur in Österreich werden die Amex Kreditkarten gerne verwendet. Auch im Ausland und sogar in den eigenen Amex-Lounges in allen größeren Flughäfen der Welt sind sie gerne gesehen.
In diesem Artikel stellen wir Ihnen das Starter-Modell der American Express vor und gehen in den nachfolgenden Abschnitten im Detail auf deren Gebühren sowie Vorteile ein und erklären Ihnen, wie Sie die American Express Blue Card ganz leicht beantragen können.
- Einige grundlegende Infos Zur American Express Company
- Alle Vorteile der American Express Blue Card im Überblick
- Welche Bedingungen man für die Beantragung der Amex Blue Card erfüllen muss
- Wie eine gute Kreditwürdigkeit (Bonität) die Chancen auf eine Bewilligung des Kreditkarten-Antrags erhöhen kann
- Weitere Schritte zur Beantragung der American Express Blue Kreditkarte
- Wichtige Kontaktinfos bei Rückfragen
- Unser Fazit
Die American Express Company Im Überblick
Die American Express Company ist ein globaler Finanzdienstleistungsanbieter, der 1850 gegründet wurde und seinen Sitz in New York City hat. Das Unternehmen bietet eine breite Palette an diversen Dienstleistungen im Banken- und Finanzsektor an wie beispielsweise Bank- und Investmentdienstleistungen sowie Versicherungen und Zahlungskarten bzw. Kreditkarten.
Die von dem Unternehmen herausgegebene Kreditkarte, die international unter der Bezeichnung "Amex Card" bekannt ist, ist weltweit bekannt und hat maßgeblich dazu beigetragen, dass sich das Bankenunternehmen als namhafter Finanzkonzern auf der ganzen Welt etabliert hat.
Unter den Amex Kreditkarten befinden sich insgesamt fünf Modelle, die sich alle hinsichtlich ihrer Vorteile, Gebühren sowie Voraussetzungen zur Beantragung maßgeblich unterscheiden. Im Nachfolgenden gehen wir im Einzelnen auf die jeweiligen Kreditkarten-Modelle ein.
Was bietet mir die American Express Blue Card?
Das Starter-Model der American Express-Familie bietet eine Reihe von Vorteilen für alle Vielshopper, sowohl online als auch offline und eignet sich ideal für junge Menschen.
Im Nachfolgenden finden Sie eine übersichtliche Zusammenfassung der wichtigsten Benefits und Vorteile, von denen Sie als Kunde der Amex Payback Kreditkarte profitieren werden.
Nahezu kostenlos
Im Gegensatz zu den anderen Amex-Kreditkarten der American Express bietet die Blue Card einen ganz bestimmten Vorteil: und zwar handelt es sich bei dem Produkt um eine 100%-ig kostenlose Kreditkarte ohne jegliche Einschränkung. So ist und bleibt die neue Amex Blue Card im ersten Jahr der Nutzung sowie in allen darauf folgenden Jahren vollständig kostenlos.
Daher dürfen Sie sich als Besitzer der Amex Blue Card auf zahlreiche Vergünstigungen sowie faire Konditionen freuen. Was beispielsweise erwähnenswert ist im Bezug auf die Vorteile der Amex Blue Card ist die kostenlose Benachrichtigung via SMS oder E-Mail, sobald die Karte zur Zahlung eingesetzt wird.
Dadurch behalten Sie nicht nur den Überblick, sondern können auch eine besonders hohe Sicherheit genießen. Falls Sie doch Fragen haben sollten rund um das Thema Amex, dann ist die Support-Hotline 24 Stunden am Tag und 7 Tage die Woche für Sie erreichbar.
Firmeneigenes Cashback-Programm
Weitere Vorteile sind die Möglichkeit der Verknüpfung mit Apple Pay sowie die Nutzung des sogenannten American Express Invites-Programms, welches Amex-Inhabern ermöglicht, Tickets für besondere Veranstaltungen günstiger zu ergattern. Und mit dem hauseigenen Cashback-Programm American Express Offers profitieren Sie von Rückvergütungen für Zahlungen bei bestimmten Reise-Anbietern, aber auch bei Online-Händlern sowie Supermärkten. So gilt momentan folgendes Angebot bei Amex Offers.
- Es gibt eine 50 Euro Gutschrift, wenn ein Umsatz von 250 Euro bei Hilton getätigt wird
- Und 3 Euro Gutschrift gibt es bei einem Einkauf von mindestens 30 Euro bei Lidl
Das Offers-Programm von American Express ist deswegen sehr attraktiv und einzigartig, da es in Deutschland zurzeit ein derartiges Programm nicht in Verbindung mit kostenlosen Kreditkarten gibt außer bei der GenialCard oder der Deutschland Kreditkarte.
Höchste Sicherheitsstandards
Zu guter Letzt möchten wir auf den Sicherheitsaspekt der Amex Blue Card eingehen. Alle Amex-Kartenbesitzer werden nicht haftbar gemacht, wenn betrügerische Aktivitäten auf ihrem Account festgestellt werden.
Wenn Sie gerne und oft im Internet einkaufen, dann ist die American Express Blue Card womöglich die richtige Kreditkarte für sie, da sie Ihnen als sicheres Online-Zahlungsmittel maximalen Komfort bietet. Denn vor allem im Bereich Sicherheit lässt die Kreditkarte der American Express keine Wünsche offen – egal ob Sie gerne offline oder online shoppen. Zudem können Sie sich - wie bereits erwähnt - als Kunde via SMS oder E-Mail über alle Transaktionen informieren lassen.
Das sogenannte 3D-Secure-Verfahren – welches für europäische Online-Händer verpflichtend ist – schützt Ihre Kartendaten durchgehend, während Sie im Internet shoppen – bis zum Checkout und der anschließenden Bezahlung. Somit sind Ihre sensiblen Daten immer geschützt und bleiben hochverschlüsselt – egal, wo Sie Ihre American Express Blue Kreditkarte verwenden.
Gebühren & Konditionen
Mit Ihrer Amex Blue Card können sie weltweit (inkl. Deutschland & Europa) kostenlos bezahlen und Geld an Automaten abheben. Im ersten Jahr ist die Hauptkarte gebührenfrei, ab dem zweiten Jahr werden jedoch Gebühren in Höhe von 40 Euro fällig.
Ab einem Jahresumsatz von 3.500 Euro ist die Hauptkarte gratis. Jede Zusatzkarte kostet jährlich 20 Euro. Wird die Karte im Ausland eingesetzt (außerhalb der Eurozone), werden 2 Prozent des getätigten Umsatzes fällig, in der Eurozone fallen keine Gebühren an. Bei Bargeldbehebungen werden jeweils 4 Prozent oder mind. 5 Euro fällig.
Diese Konditionen sind äußerst günstig, daher eignet sich die Amex Blue Card für all jene, die ein niedriges Einkommen haben wie beispielsweise Schüler oder Studenten. Aber auch Vollzeit-Berufstätige können von diesen attraktiven Konditionen profitieren.
Diese Voraussetzungen Müssen Sie Erfüllen, Um Eine Amex Kreditkarte Beantragen Zu Können
Die Voraussetzungen, die zur Beantragung der Amex Kreditkarte erfüllt werden müssen, sind die Vorweisung der Volljährigkeit (mindestens 18 Jahre) sowie eines festen Wohnsitzes in Österreich.
Des weiteren müssen Sie ein aktives Dienstverhältnis sowie eine positive Bonität bzw. Kreditscore aufweisen. Was das genau ist, und wie ein positiver Score die Chance auf eine Zusage deutlich erhöhen kann, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.
Eine Ausreichenden Kreditwürdigkeit (Bonität) Ist Wichtig
Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kredit-Ranking bzw. einen hohen Credit-Score.
Dieser Credit Score wird von der KSV 1870 sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.
In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihre Filiale bzw. Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer American Express Kreditkarte nichts mehr im Wege.
Kann Ich Meine Bonität Im Vorfeld Überprüfen Lassen?
Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie das KSV1870 oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.
Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann. Jemand, dessen Girokonto beispielsweise ständig überzogen ist, wird eher geringe Chancen auf eine Kreditkarte haben.
Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.
So Können Sie Eine American Express Kreditkarte Beantragen
Auf dieser Seite wählen Sie zunächst die von Ihnen gewünschte Amex Kreditkarte aus. Anschließend werden Sie zum Auftragsformular weitergeleitet, dass Sie mit Ihren persönlichen sowie beruflichen Informationen ausfüllen müssen.
Nachdem Sie alles ausgefüllt haben, senden Sie den Auftrag einfach ab. Innerhalb von ein paar Werktagen wird Sie ein Amex-Mitarbeiter kontaktieren. Alle weiteren Schritte wie das Nachreichen eventueller fehlender Dokumente oder andere Details werden nur mit dem Mitarbeiter von Amex besprochen.
Wichtige Kontaktinformationen
Das Serviceteam der American Express Österreich glänzt durch seinen Kundenservice, dass alle notwendigen Fragen innerhalb der üblichen Geschäftszeiten umgehend beantwortet. Achten Sie aber darauf, dass, wenn Sie das Serviceteam kontaktieren, Sie eben zu den üblichen Geschäftszeiten anrufen sollten.
Wenn Sie weitere Fragen zu den einzelnen Kreditkarten der American Express Company haben, erreichen Sie den Kundenservice Montags bis Freitags von 8:30 bis 17:30 Uhr unter der Telefonnummer 0800 900 930 oder schriftlich unter der nachfolgenden Adresse kontaktieren - American Express Europe S.A. - Austrian Branch, Kärntner Straße 21-23, 1010 Wien
Fazit
Die American Express Blue Card scheint durch ihre zahlreichen Vorteile sowie äußerst günstigen Konditionen wie attraktive Gebührenstrukturen ein sehr attraktiver Kandidat zur Ergänzung Ihres Kreditkarten-Portfolios zu sein. Von einigen Premium-Services bis hin zum Cashback-Angebot von Amex Offers zu nutzen – mit der American Express Blue Card Sie immer gut ausgerüstet. Egal, wo Sie sich befinden und was Sie vorhaben.
Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen der jeweiligen Bank bzw. des jeweiligen Finanzinstitutes informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.
