Wer heute eine Kreditkarte haben oder ein Girokonto eröffnen möchte, kann sich über eine Vielzahl an Optionen freuen. Viele Kreditinstitute in Deutschland erheben keine Gebühren für diese Leistungen. Dennoch stellen sie Kunden eine große Anzahl an Funktionen zur Verfügung.
Eine dieser Karten ist die Barclay Visa Kreditkarte. Das Besondere ist, dass Sie Ihr gewohntes Girokonto behalten und können und dennoch eine Kreditkarte nutzen können. Die Kreditkarte wird weltweit an vielen Stellen akzeptiert und ist ein beliebtes bargeldloses Zahlungsmittel. In diesem Beitrag erfahren Sie alles über die Barclay Visa Kreditkarte und wie Sie sie beantragen können.
- Wichtige Hintergrundinfos über das Finanzinstitut Barclays
- Die Vorteile der Barclaycard Visa Kreditkarte
- Die Verwaltung der Kreditkarte über die Barclays Banking App
- Die Gebühren und Konditionen der Barclays Visacard
- Welche Voraussetzungen für den Antrag zu erfüllen sind
- Die Kreditwürdigkeit (Bonität) als wichtigste Voraussetzung für eine positive Zusage des Kreditantrags
- Wie der Antrag der Kreditkarte abläuft
- Die wichtigsten Kontaktinfos zur Barclays Bank
- Unser Fazit
Das Finanzunternehmen Barclays Auf Einen Blick
Das Unternehmen Barclays PLC ist ein internationales Finanzunternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich. Die Zentrale befindet sich am Churchill Square in Canary Wharf in den Londoner Docklands. In Großbritannien ist die Barclays Bank die drittgrößte Bank in Großbritannien.
Im Jahr 2016 beschäftigte Barclays weltweit knapp 120.000 Mitarbeiter. Damit ist das Kreditinstut eines von 30 Großbanken. Sie ist damit vom Financial Stability Board (FSB) als „systemrelevantes Finanzinstitut“ gelistet. Damit unterliegt sie einer besonderen Aufsicht und einer kontrollierten Ausstattung mit Eigenkapital.
International ist die Bank vor allem für ihre kostenlose Barclaycard Visa Kreditkarte bekannt. Diese Karte richtet sich sowohl an Privat- als auch an Geschäftskunden. Ebenso hat die Bank attraktive Produkte im Bereich von Finanzierungen, wie Ratenkredite oder Kredite für den Kauf eines Autos.
Das sind die wichtigsten Vorteile der Barclay Visa Kreditkarte
Ein großer Vorteil der Kreditkarte ist die Gebührenfreiheit – auch im Ausland. Somit entfallen Gebühren für das Abheben von Bargeld sowie Fremdwährungsgebühren. Wenn eine Bank dennoch Gebühren erhebt, werden diese von Barclays zurückerstattet.
Quelle: Urlaubstracker.de
Praktisch ist auch die Teilzahlungsfunktion der Kreditkarte. Damit können die Beträge flexibel per Ratenzahlung zurückgezahlt werden. Standarmäßig ist die monatliche Rückzahlung auf 3,5 % des kompletten Saldos bzw. mindestens 50 Euro eingestellt. Natürlich ist es auch möglich, mit einem Sofort-Einzug sosofrt 100 % der Umsätze zu begleichen.
Selbstverständlich ermöglicht die Barclays Kreditkarte kontaktloses Bezahlen. Es genügt dafür, die Karte an das Lesegerät zu halten. Bei Beträgen unter 50 Euro ist nicht einmal die Eingabe des PINs erforderlich. Abgerechnet wird einmal im Monat über das verknüpfte Girokonto.
Höchste Sicherheitsstandards durch die 3D-Secure-Funktion
Die Barclays Karte unterstützt viele Sicherheitsfunktionen. Eine davon ist der EMV-Chip. Er dient zum Schutz vor Missbrauch und gegen Fälschung. Für Sicherheit bei Onlinetransaktionen dient die 3D-Secure-Funktion.
Kaufen Sie regelmäßig im Internet ein? Dann ist die Barclaycard Visa Kreditkarte eine sichere und verlässliche Kreditkarte.
Denn das 3D-Secure-Verfahren schützt die Kartendaten während der kompletten Transaktion. Das Verfahren ist für europäische Online-Händer verpflichtend. Sensible Daten sind immer verschlüsselt.
Die Hauseigene Banking App Für Die Barclaycard
Heute ist es ganz einfach, Kreditkartenumsätze über die Barclaycard Banking App zu verwalten. In der App sind alle Transaktionen zu jeder Zeit transparent nachvollziehbar.
Quelle: Barclays.co.uk
Wenn Sie möchten, können Sie sich bei jeder Zahlung mit der Kreditkarte per Push-Nachricht benachrichtigen lassen.
Die praktische App ist kostenlos für Android sowie iOS-Geräte verfügbar. Die Android-Version gibt es im Google Play Store die iOS-Version im App Store.
Das Sagen Zufriedene Kunden Über Die Barclaycard Banking App
In diesem Abschnitt finden Sie eine Auswahl an positiven Kundenrezensionen aus dem App Store von Apple, die über die Banking App der Barclaycard berichten.
Max schreibt: “Die neue App funktioniert nach dem Update tadellos, bin rundum zufrieden. Die App ist ein 1:1-Abbild des Onlineportals - super. Der Fingerabdruck war schnell eingerichtet und funktioniert einwandfrei. Über die App kann man Zahlungspläne aktivieren, den einmaligen Soforteinzug per Lastschrift veranlassen, Umsätze verwalten, alles ist top! Darüber hinaus ist das Layout gut gelungen und benutzerfreundlich. 5 Sterne!”
sh-xdrive schreibt: “Bin mittlerweile Kunde seit 2002 und das hier ist endlich mal was gut durchdachtes und vor allem funktionierendes von Barclaycard Deutschland. Seit dem Relaunch der neuen WebSite ist auch diese App hier für unterwegs auf dem neuesten Stand und somit mit hohem Mehrwert verbunden, denn die Benutzung macht einfach nur Spaß ! Alle Informationen aus einer Hand, Einstellungen, Saldo, Umsätze, Kontoübersichten, Rechnungen scannen und direkt bezahlen u.v.m. Und: Endlich Performance beim Starten und abrufen der Informationen! Dafür gibt es von mir uneingeschränkt 5 von 5 Sterne!”
DerKai schreibt: “Ob die App gut ist, kann ich nicht sagen. Dazu müsste man sich einloggen können. Bisher immer die Meldung: Funktion steht momentan nicht zur Verfügung... Vielleicht klappt es ja irgendwann einmal, dass man in die App kommt. Für mich ganz klar ??❗❗ 13.10.19 Heute die neue App geladen. Funktioniert alles. Bisher gab es keine Probleme. Auch Einloggen mit Fingerprint funktioniert. Daher meine Bewertung von 1 auf 5 Sterne erhöht.”
Kaysin schreibt: “Sehe plötzlich nach dem drücken auf die App kurz das Logo drehen und geht dann wieder weg und die App bleibt aus !!! Warum? Jetzt Anfang 2021 ist diese BARCLAY CARD App wieder einwandfrei mit noch mehr möglichkeiten und kann die Bank sowie diese App nur weiter Empfehlen!!! 😉 Volle 5 Sterne!!!”
Die Wichtigsten Gebühren und Konditionen im Überblick
Generell ist die Nutzung der Barclay Visa Kreditkarte komplett kostenlos. Nehmen Sie allerdings den Kreditrahmen in Anspruch und zahlen Ihre Umsätze in Teilbeträgen zirück, fallen Zinsen an. Der veränderliche Sollzinssatz liegt im Bereich von 4,99 % und 16,99 % p.a.. Der effektive Jahreszins beträgt 18,38 %.
Ihr persönlicher Zinssatz ist abhängig von der Dauer Ihrer Kundenbeziehung zur Barclay Bank, Ihrer individuellen Bonität sowie Ihres Tilgungsverhaltens. Einmal festgelegt bleibt er jedoch über die ganze Laufzeit gleich.
Welche Voraussetzungen Sie Erfüllen Müssen, Um die Barclaycard Visa Kreditkarte Zu Beantragen?
Die Voraussetzungen, um die Barclaycard Kreditkarte beantragen zu können, sind wie bei anderen Banken ziemlich ähnlich. Ein großer Vorteil ist, dass Sie die Karte mit einem bestehenden Girokonto verknüpfen können.
Aus diesem Grund ist eine Voraussertzung, dass Sie ein aktives Giro- oder Gehaltskonto bei einer deutschen Bank haben. Als weiterer Nachweis ist ein aufrechtes und unbefristetes Arbeitsverhältnis nötig. Das können Sie in Form von drei Gehaltszetteln nachweisen. Außerdem muss Ihr Hauptwohnsitz in Deutschland liegen. Eine weitere Voraussetzung ist die Volljährigkeit des Antragsstellers. Diese kann per Personalausweis nachgewiesen werden.
Neben den genannten Faktoren spielt die persönliche Bonität eine große Rolle beim Kreditkartenantrag. Weshalb die Bonität eine so große Rolle beim Antrag einer Kreditkarte spielt, lesen Sie im folgenden Abschnitt.
Bonität ist ein wichtiges Kriterium für den Kreditkartenantrag
Jeder Mensch hat seine ganz persönliche Bonität bzw. Kreditwürdigkeit. Diese ist davon abhängig, ob Sie Ihre Rechnungen pünktlich zahlen oder doch immer einmal wieder eine Mahnung erhalten. Wenn Sie nie Mahnungen erhalten, noch nie mit einem Inkassounternehmen zu tun hatten und keinen offenen Kredit haben, haben Sie aller Wahrscheinlichkeit nach einen hohe Kreditwürdigkeit.
Ihre Kreditwürdigkeit wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa) sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF ermittelt.
Für den Kreditkartenantrag müssen Sie in Bezug auf den Credit Score nicht aktiv werden. Das erledigt die Barclays Bank für Sie. Wenn Sie den Antrag gestellt haben, werden alle nötigen Informationen automatisch eingeholt.
Kann Ich Meine Bonität Vor Dem Antrag Selbst Überprüfen?
Wenn Sie wissen möchten, welche Informationen über Sie und Ihre Kreditwürdigkeit bei der Schufa oder Crif hinterlegt sind, können Sie einmal pro Jahr eine kostenlose Selbstauskunft beantragen. So können Sie sehen, wie es um Ihren Credit Score bestellt ist. Immer wieder stellen Kunden fest, dass es dort veraltete Einträge gibt. Diese können Sie löschen lassen und damit Ihre eigene Bonität verbessern.
Wie läuft der Antrag für die Barclay Visa Kreditkarte ab?
Der Antrag für die Barclay Visa Kreditkarte ist ganz einfach online möglich. Direkt nach dem Absenden des Antrags erfahren Sie, ob der Antrag akzeptiert wurde. Die anschließende Identifikation können Sie entweder per PostIdent oder per VideoIdent durchführen. Anschließend müssen Sie nur noch den persönlich unterschriebenen Antrag per Post an die Barclays Bank schicken.
Schon kurze Zeit später bekommen Sie Ihre persönliche Barclaycard Visa per Post zugschickt. Den PIN erhalten Sie aus Gründen der Sicherheit zeitversetzt, aber ebenfalls per Post. Nun können Sie Ihre Kreditkarte an Millionen von Akzeptanzstellen weltweit einsetzen.
Ihr Kontakt zur Barclays Bank
Wenn Sie Fragen zur Kreditkarte haben, erreichen Sie das kompetente Serviceteam von Barclays gerne per Telefon. Wenden Sie sich am besten innerhalb der üblichen Geschäftszeiten an die Bank. Sie können das Serviceteam von Montag bis Freitag zwischen 8 und 20 Uhr unter der Telefonnummer +49 40 890 99-229 erreichen. Schrifltiche Anligen richten Sie bitte an die folgende Adresse:
Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch, Gasstraße 4c, 22761 Hamburg.
Fazit
Die Barclays Visa Kreditkarte gehört nicht ohne Grund zu den beliebtesten Kreditkarten. Kunden schätzen vor allem, dass Geldabhebungen im In- und Ausland kostenlos sind. Zudem ist für den Antrag der Kreditkarte kein Mindesteinkommen nötig. Das schätzen vor allem junge Menschen. Daher ist die Karte unter jungen Erwachsenen und Menschen, die viel reisen, sehr beliebt. Interessant ist auch die Option der Barclay-Partnerkarten.
Hinweis: Die Beantragung und die Verwendung von Kreditkarten kann mit Risiken verbunden sein. Aus diesem Grund sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.
