Mercedes Benz Visa Card – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

In Deutschland gibt es inzwischen eine Vielzahl von an Kreditkarten für alle Bedürfnisse. Denn in den letzten Jahren kamen immer mehr Anbieter auf den deutschen Finanzmarkt, die vornehmlich Privatkunden diverse Arten von Kreditkarten zur Verfügung stellt. Sogenannte Co-Branding-Kreditkarten stellen die begehrteste Form der revolvierenden Kreditkarte da, da diese Partner-Kreditkarten meistens exklusive Vorteile für deren Besitzer mit sich bringen.

Auch die Mercedes Benz Visa Card, die von der Mercedes-Benz Bank in Partnerschaft mit der Baden-Württembergische Bank (BW-Bank) herausgegeben wird, zählt zu diesen Co-Branding-Zahlungskarten. Sie bietet einige Vorteile, die nicht nur für Mercedes-Autofahrer gelten. Welche diese sind, und wie Sie die Silber sowie Gold-Version der Mercedes Benz Visa Kreditkarte ganz leicht beantragen können, erfahren Sie in diesem Artikel.

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  • Einige Hintergrundinfos zur Baden-Württembergische Bank
  • Alle Features & Vorteile, die Sie als potentieller Inhaber der Mercedes Benz Visa Card erwarten
  • Mit der Santander Banking App können Sie Ihre Zahlungskarten optimal verwalten
  • Infos über die Gebühren & Konditionen
  • Welche Voraussetzungen man erfüllen muss, um die Mercedes Benz Visa Card beantragen zu können
  • Eine einwandfreie Bonität kann einen Kreditkartenantrag oftmals positive beeinflussen
  • Wie die Mercedes Benz Visa Kreditkarte beantragt wird
  • Wichtige Kontaktinfos
  • Unser Fazit
Mercedes Benz Visa Card - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: Handelsblatt.com

Die Baden-Württembergische Bank (BW-Bank) Im Überblick

Die Baden-Württembergische Bank ist ein deutsches Kreditinstitut, das zur Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) gehört und ihren Sitz in Stuttgart hat. Die Bank geht auf die Württembergische Notebank zurück, die im Jahr 1871 gegründet wurde und somit als eines der ältesten Bankinstitute in Deutschland gilt.

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Quelle: Wikimedia Commons

Nicht zuletzt glänzt die Landesbank durch ihre zahlreichen Finanzprodukte sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden. Eines dieser Produkte ist die Mercedes Benz Visa Kreditkarte, eine Co-Branding-Kreditkarte in Visa-Ausführung, die sich dank exklusiver Vorteile wie ein europaweiter Mobilitätsschutz sowie gebührenfreie Bargeldauszahlungen im EU-Ausland ideal für Reisen eignet und exklusive Vorteile beim Tanken bietet.

In diesem Artikel gehen wir genauer auf die Mercedes Benz Visa Kreditkarte der Santander Bank ein, welche Vorteile sie Ihnen bietet und wie Sie diese ganz einfach beantragen können.

Alle Vorteile der Mercedes Benz Visa Card im Überblick

Die Mercedes Benz Visa Kreditkarte der BW-Bank bietet zahlreiche Vorteile für Sie als Nutzer. Wie bereits erwähnt, gibt es die Mercedes Benz Visa Card als Silber und Gold-Ausführung. Im Abschnitt Gebühren & Konditionen gehen wir im Detail auf die einzelnen Kreditkartenmodelle ein.

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Quelle: BW-Bank

Was für beide Kreditkartenmodelle gilt, ist, dass der Bezug von Bargeld außerhalb Deutschlands bzw. außerhalb der Euro-Zone komplett kostenlos ist. Damit ist die Mercedes Benz Visa Card besonders geeignet für Menschen, die wegen ihres Berufes oft auf Reisen sind oder diejenigen, die einfach gerne und viel um den Globus reisen.

Exklusive Vorteile für Vielreisende

Wenn Sie mit Ihrem Auto in den Urlaub fahren, dann kommen Sie als Besitzer der Mercedes Benz Visa Card in den Genuss des exklusiven Mobilitätsschutzes. Mit diesem Rundum-Schutzpaket für alle Besitzer der Mercedes Visitkarte erhalten Sie überall in ganz Europa schnell Hilfe im Falle einer Panne oder eines Unfalls.

Beim Mobilitätsschutz ist auch eine sogenannte Mietwagen-Zusatz-Kaskoversicherung mit inkludiert. So müssen Sie sich keine Sorgen mehr um den Abschluss einer zusätzlichen Versicherung für Ihr Mietauto machen und sind bei Unfällen , Pannen, etc. bestens abgesichert.

Zudem profitieren Sie sowie Ihre Familie von einem umfassenden Versicherungspaket. Dazu zählen die üblichen Versicherungskomponenten wie beispielsweise die Reisekranken-, Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung. Weiters ist ein Verkehrsrechtsschutz mit inbegriffen, wodurch Sie können entspannt Ihre Reise antreten können.

Weitere Vorteile Ihrer Mercedes Benz Visa Card

Im Nachfolgenden haben wir Ihnen ein paar weitere relevante Vorteile der Mercedes Benz Visa Card aufgelistet. Diese Vorteile gelten gleichermaßen für Silber und Goldkarten.

  • Sie können in der Euro-Zone kostenloses Bargeld abheben (in Deutschland kostenpflichtig)
  • Sie erhalten das Mercedes-Benz-Magazin kostenlos
  • Ein umfassender Mercedes-Benz-Autoschutzbrief inkl. Dokumentenschutz, Dolmetscher, medizinische Beratung und Arzneimittelservice
  • Zahlreiche Ermäßigungen bei Mercedes-Benz Driving-Events
  • 20% Rabattgutschein für den Mercedes-Benz Online Shop
  • 5-fache Bonuspunkte im Mercedes-Benz Online Shop
  • Vorzugskonditionen bei Mietwagenpartnern
  • Kostenfreie Registrierung bei Share Now und zehn Euro Startguthaben
  • Online-Reiseservice zur Buchung Ihrer nächsten Urlaubs- oder Geschäftsreise
  • Wunsch-PIN bei Erstbestellung kostenlos (Nachbestellung 5 Euro)
  • Visa payWave für kontaktloses Bezahlen ohne Unterschrift oder PIN bis 25 Euro

Hauseigene Banking App der BW-Bank

Für alle Kunden der Baden-Württembergische Bank bzw. Mercedes Benz Kreditkarten-Besitzer gibt es auch eine hauseigene Banking App, mit der Sie Ihre Bankgeschäfte sowie Ihre Giro- bzw. Kreditkarten von überall aus ganz einfach einsehen und verwalten können.

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Quelle: BW-Bank

Die App können Sie für Android-Geräte im Google Play Store und für iOS-Geräte in Apple’s App Store kostenlos herunterladen. Die nachfolgenden Vorteile erwarten Sie bei Verwendung der App.

  • Sie haben all Ihre Zahlungskarten voll im Griff, können Zahlungsfunktionen individuell verwalten, Karten sperren und entsperren sowie Ihre Kartenlimits eigenständig verwalten
  • Die App unterstützt dank dem sogenannten SecurePlus-TAN-Verfahren ebenfalls, wie die Mercedes Benz Visa Card, einen hohen Sicherheitsstandard

Positive Kundenbewertungen

Hier haben wir für Sie einen Auszug der zahlreichen positiven Kundenrezensionen für die BW-Bank Onlinebanking App zusamengestellt, damit Sie sich ein Bild davon machen können, wie gut die Smartphone-App bei den Kunden der Baden-Württembergische Bank ankommt.

DenisSchiz schreibt: “Ich benutze die App seit ca 4 Jahren, davor war es einfacher zu bedienen als heute.Aber wenn man sich intensiver damit beschäftigt dann klappt es auch. Je öfter man es benutzt desto mehr versteht man dann auch. Ich überweise nur noch online, allerdings als ich in Niedersachsen 700km von mir war, wollte in mein Konto ein sehen. Ging leider nicht.Man muss sein Konto alle drei Monate mit Tan Generator aktualisieren. Es hat mich auch nicht so sehr gestört, Telefonbanking gibts auch noch.”

Jürgen Griels schreibt: “Einfach und intuitiv zu bedienende App. Bietet viele Möglichkeiten der Auswertung, zeigt übersichtlich den gesamten Vermögensstand, Umsätze auf dem Girokonto können nachträglich mit individuellen Anmerkungen ergänzt werden, die einzelnen Konten in der Bezeichnung mit Hinweisen ergänzt werden. Über Zugangs-PW, Abfrage-PIN und zusätzlicher App-Lock-Sperre dreifach gegen Missbrauch gesichert. Mit TAN-Verfahren über die BW-Bank Push App mit zusätzlichem Passwort noch geschützter vor Missbrauch!”

Dieter Lübs schreibt: “Übersichtlich und Nachvollziehbar. Vorgemerkte Umsätze könnten etwas mehr hervorgehoben werden. Verfügbares Geld im Monat könnte noch besser dargestellt werden. Alles in allem eine Sinnvolle App. Schön wäre noch unterschiedliche Tanverfahren / Mobilbanking und Homebanking. Diese App ist auf jeden Fall trotz kleinerer Mängel empfehlenswert. Diese kann man ja bei der Weiterentwicklung verbessern!”

DaniTheLane schreibt: “Die App erfüllt alle Ansprüche die man von einer OnlineBankingApp erwartet. Man kann übersichtlich auch nach länger Vergangenen Buchungen suchen und wird sofort fündig. Der gekoppelte Tan Generator und die Vorlagenspeicherung machen Überweisungen in Sekunden möglich. Einen Stern Abzug gibt es für die VISA Abrechnung, da diese nicht zeitgleich mit einer Aktualisierung des Kontostandes erfolgt, was doch verwirrend sein kann. Alles in allem jedoch eine sehr gute App.”

Gebühren & Konditionen

Die Konditionen und Gebühren für die jeweiligen Visacard-Modelle der Mercedes Benz Kreditkarte unterscheiden sich hinsichtlich der Preise und Gebühren, die monatlich fällig werden. Da es sich jedoch um sogenannte revolvierende Kreditkarten handelt, werden auch Sollzinsen fällig.

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Quelle: Kredite.org

Im Nachfolgenden haben wir alle Kartenmodelle der Mercedes Benz Bank für Sie aufgelistet und sind genau ins Detail gegangen, was den monatlichen Preis sowie die diversen Gebühren für Fremdwährungszahlungen und Bargeldbehebungen angeht.

Alle Gebühren & Konditionen der Mercedes Benz Visa Kartenmodelle Im Überblick

Mercedes Benz Visa Card Silber

  • Jahresgebühr im Höhe von 39 Euro, unabhängig vom Umsatz
  • 0 Prozent Karteneinsatzentgelt innerhalb der Euro-Zone bei Zahlungen
  • Für Kartenzahlungen außerhalb der Euro-Zone werden 1,50% fällig
  • 2% Prozent bzw. mindestens 5 Euro Gebühr für Bargeldabhebung in einer Fremdwährung
  • Sollzins bzw. effektiver Jahreszins von 9,20 % p.a. werden bei Teilzahlungen verrechnet

Mercedes Benz Visa Card Gold

  • Jahresgebühr im Höhe von 83,40 Euro, unabhängig vom Umsatz
  • Private Partnerkarte kostet 41,40 Euro im Jahr
  • 0 Prozent Karteneinsatzentgelt innerhalb der Euro-Zone bei Zahlungen
  • Für Kartenzahlungen außerhalb der Euro-Zone werden 1,50% fällig
  • Sollzins bzw. effektiver Jahreszins von 9,20 % p.a. werden bei Teilzahlungen verrechnet

Welche Voraussetzungen Müssen Erfüllt Werden, Um die Mercedes Benz Visa Card Zu Beantragen?

Die wohl wichtigste Voraussetzung ist, ein aktives Giro- oder Gehaltskonto  zu besitzen, damit man die Kreditkarte überhaupt beantragen kann. Des weiteren müssen Sie ein aktives und unbefristetes Arbeitsverhältnis in Form von drei Gehaltszetteln sowie Ihren Hauptwohnsitz in Deutschland vorweisen können. Zudem können nur volljährige Kunden eine Kreditkarte beantragen. 

Außerdem muss erwähnt werden, dass für die erfolgreiche Beantragung der Mercedes Benz Visa Kreditkarte – wie bei allen anderen Kreditkarten auch – eine einwandfreie Bonität (Kreditwürdigkeit) Grundvoraussetzung ist. Warum die Bonität eine so wichtige Rolle bei der Beantragung der Kreditkarte spielt, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Bonität ist ein wichtiges Kriterium

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kreditranking bzw. einen hohen Credit Score.

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Quelle: Pixabay.com

Dieser Credit Score wird von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung, auch als SCHUFA bekannt, sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer Mercedes Benz Visa Kreditkarte nichts mehr im Wege.

Kann Ich Meinen SCHUFA-Eintrag Im Vorfeld Prüfen Lassen?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie der SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann.

Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

So Wird Die Mercedes Benz Visa Card Beantragt

Wie bereits erwähnt, setzt die LW-Bank die Beantragung der Mercedes Benz Visa Card eine entsprechende Kreditwürdigkeit (Bonität) sowie eine positive SCHUFA-Auskunft heraus. Hier können Sie die Karte beantragen.

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Quelle: Mercedes-Creditcard.de

Wie Sie bereits am Bild oberhalb erkennen können, müssen Sie sich zunächst entscheiden, ob Sie die Silber- oder Gold-Version beantragen möchten. Wenn Sie sich für ein Modell entschieden haben, klicken Sie auf den blauen Button, wodurch Sie zum Anmeldeformular weitergeleitet werden. Dieses müssen Sie mit Ihren persönlichen sowie finanziellen Daten ausfüllen. Anschließend schicken Sie das Formular ab, und innerhalb von ein paar Werktagen erhalten Sie Bescheid, ob der Antrag positiv oder negativ ausgefallen ist.

Wenn das Verfahren positiv ausgefallen ist, wird Ihre Mercedes Benz Visa Card dann innerhalb weniger Tage an die von Ihnen angegebene Adresse geliefert. Der PIN-Code der Karte wird aus Sicherheitsgründen immer separat zugesendet, was in der Regel innerhalb von ein paar Tagen, nachdem die Kreditkarte zugestellt wurde, erfolgt.

Kontaktinformation

Das 24h-Serviceteam der BW-Bank besticht durch seine optimale Kundenberatung, egal, worum es sich handelt. Natürlich müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie bei detaillierteren Fragen den Kundenservice zu den handelsüblichen Öffnungszeiten anrufen sollten.

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Quelle: Pixabay

Wenn Sie noch weitere Fragen zur Mercedes Benz Visa Card oder den anderen Produkten der Santander Bank haben, dann können Sie den Kundenservice Montags bis Freitags zunde handelsüblichen Geschäftszeiten unter der Telefonnummer +49 (0) 711 2574-0, via E-Mail oder schriftlich unter der nachfolgenden Adresse kontaktieren – Mercedes-Benz Bank AG, Unternehmenskommunikation, Siemensstraße 7, 70469 Stuttgart.

Fazit

Die Mercedes Benz Visa Kreditkarte ist zurecht eine der attraktivsten kostenlosen Kreditkarten Deutschlands. Sie ist kostenlos, bietet gebührenfreie Abhebungen sowie Zahlungen im In- und auch Ausland an und bietet als einzige Kreditkarte Deutschlands eine Erstattung von Automatenentgelten an. Nicht zu vergessen ist auch der Tankrabatt von einem Prozent sowie die kostenlose Partnerkarte. Das einzige Manko sind die horrenden Zinsen, die Sie jedoch ganz leicht umgehen können, sodass Ihre Mercedes Benz Visa Card der BW-Bank immer kostenfrei bleiben wird.

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen der jeweiligen Bank bzw. des jeweiligen Finanzinstitutes informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.

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