PAYBACK American Express Kreditkarte – Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung

Der US-amerikanische Kreditkartenanbieter American Express, auch Amex genannt, ist überall auf der Welt dank seiner breiten Auswahl an Zahlungskarten bekannt. Nicht nur in Deutschland werden die Amex Kreditkarten gerne verwendet. Auch im Ausland und sogar in den eigenen Amex-Lounges in allen größeren Flughäfen der Welt sind sie gerne gesehen.

Nicht zuletzt hat die Popularität der Kreditkarte maßgeblich dazu beigetragen, dass sich das Bankunternehmen auf der ganzen Welt etablieren konnte. Eines der Produkte von American Express ist die sogenannte Payback American Express Kreditkarte, eine Premium-Kreditkarte, die speziell für private Kunden konzipiert wurde. In diesem Artikel stellen wir Ihnen die Payback Amex Card vor und gehen genauer auf ihre zahlreichen Vorteile ein.

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  • Einige grundlegende Infos Zur American Express Company
  • Alle Vorteile der American Express Cashback Payback Card im Überblick
  • Welche Bedingungen man für die Beantragung der Payback Amex Card erfüllen muss
  • Wie eine gute Kreditwürdigkeit (Bonität) die Chancen auf eine Bewilligung des Kreditkarten-Antrags erhöhen kann
  • Weitere Schritte zur Beantragung der Payback American Express Kreditkarte
  • Wichtige Kontaktinfos bei Rückfragen
  • Unser Fazit
PAYBACK American Express Kreditkarte - Alle Infos Zu Den Konditionen & Zur Beantragung
Quelle: Langweile-Dich.net

Die American Express Company Im Überblick

Die American Express Company ist ein globaler Finanzdienstleistungsanbieter, der 1850 gegründet wurde und seinen Sitz in New York City hat. Das Unternehmen bietet eine breite Palette an diversen Dienstleistungen im Banken- und Finanzsektor an wie beispielsweise Bank- und Investmentdienstleistungen sowie Versicherungen und Zahlungskarten bzw. Kreditkarten.

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Quelle: American Express

Die von dem Unternehmen herausgegebene Kreditkarte, die international unter der Bezeichnung „Amex Card“ bekannt ist, ist weltweit bekannt und hat maßgeblich dazu beigetragen, dass sich das Bankenunternehmen als namhafter Finanzkonzern auf der ganzen Welt etabliert hat.

Unter den Amex Kreditkarten befinden sich insgesamt fünf Modelle, die sich alle hinsichtlich ihrer Vorteile, Gebühren sowie Voraussetzungen zur Beantragung maßgeblich unterscheiden. Im Nachfolgenden gehen wir jedoch auf das Payback-Modell der Amex Kreditkarten ein.

Diese Vorteile Bietet Ihnen Die Payback American Express Kreditkarte

Die Payback Kreditkarte der American Express bietet eine Reihe von Vorteilen für alle Vielshopper, sowohl online als auch offline. Besonders hervorzuheben ist bei der Payback-Kreditkarte von Amex das umfangreiche Versicherungspaket, dass eine Vielzahl von Leistungen beinhaltet.

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Quelle: Payback

Im Nachfolgenden finden Sie eine übersichtliche Zusammenfassung der wichtigsten Benefits und Vorteile, von denen Sie als Kunde der Amex Payback Kreditkarte profitieren werden.

Willkommensbonus & Attraktive Sammelrate

Wenn Sie die Amex Payback Card bis zum 25.06.2021 beantragen, gibt es für die erfolgreiche Beantragung 3.000 Punkte geschenkt. Zudem ist der Willkommensbonus an keinen Mindestumsatz gebunden. Die Punktegutschrift erfolgt 4 – 6 Wochen nach Kartenausstellung.

Auch Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte, wie der Amex Gold oder der Platinum Card, sind für den Willkommensbonus der PAYBACK American Express Payback Karte berechtigt und können diesen in Anspruch nehmen.

Sie erhalten 1 Payback Punkte je 2 Euro Umsatz bzw. 2 Punkte pro 2 Euro bei Payback Partnern. Gegen eine jährliche Gebühr von 35 Euro für die „Payback Max“-Funktion verdoppelt sich die Sammelrate auf 2 Punkte für 2 Euro Umsatz. Die gesammelten Punkte können anschließend im Wert von 1:1 in sogenannte Miles & More Prämienmeilen umgetauscht werden.

Noch Mehr Vorteile

Als Inhaber der American Express Payback Kreditkarte profitieren Sie beim On- und Offline-Shopping von einem erweiterten Käuferschutz mit 90 Tage Rückgaberecht. Auch mit der Payback Amex erhält man Zugang zu den „Amex Offers“ mit monatlich wechselnde Angebote oder Gutschriften bei Partnershops.

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Quelle: Points-To-Neverland.com

Sofern Sie weiterhin am Payback teilnehmen und Ihnen alle 36 Monate mindestens 1 Punkt gutgeschrieben wird, bleiben die gesammelten Punkte vor deren Verfall geschützt. Allerdings sollten Sie zusehen, dass Sie sie schnell einsetzen, denn oftmals vergisst man auf solche Dinge.

Apple Pay & Amex Offers 

Weitere Vorteile sind die Möglichkeit der Verknüpfung mit Apple Pay sowie die Nutzung des sogenannten American Express Invites-Programms, welches Amex-Inhabern ermöglicht, Tickets für besondere Veranstaltungen günstiger zu ergattern. Und mit dem hauseigenen Cashback-Programm American Express Offers profitieren Sie von Rückvergütungen für Zahlungen bei bestimmten Reise-Anbietern, aber auch bei Online-Händlern sowie Supermärkten. So gilt momentan folgendes Angebot bei Amex Offers:

  • Es gibt eine 50 Euro Gutschrift, wenn ein Umsatz von 250 Euro bei Hilton getätigt wird
  • Und 3 Euro Gutschrift gibt es bei einem Einkauf von mindestens 30 Euro bei Lidl

Das Offers-Programm von American Express ist deswegen sehr attraktiv und einzigartig, da es in Deutschland zurzeit ein derartiges Programm nicht in Verbindung mit kostenlosen Kreditkarten gibt außer bei der GenialCard oder der Deutschland Kreditkarte.

Hoher Sicherheitsstandard

Zu guter Letzt möchten wir auf den Sicherheitsaspekt der Amex Blue Card eingehen. Alle Amex-Kartenbesitzer werden nicht haftbar gemacht, wenn betrügerische Aktivitäten auf ihrem Account festgestellt werden. 

Zudem können Sie sich – wie bereits erwähnt – als Kunde via SMS oder E-Mail  über alle Transaktionen informieren lassen und profitieren durch Chip & PIN-Verfahren sowie dem 3D-Secure-Verfahren bei Einkäufen im Internet von einer besonders hohen Sicherheit bei der Abwicklung des Bezahlvorgangs.

Gebühren & Konditionen

Mit Ihrer Amex Payback Kreditkarte können sie weltweit (inkl. der Schweiz & Europa) kostenlos bezahlen und Geld an Automaten abheben. Erfolgt ein monatlicher Geldeingang von mindestens 700 Euro, bleibt der Kundenstatus aktiv bestehen. Zudem ist das Cashback-Programm im Rahmen der Zusammenarbeit mit dem Unternehmen Payback eine ideale Möglichkeit, während dem Shoppen Geld zu sparen und dabei attraktive Prämien einzuheimsen.

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Quelle: Pixabay

Die Payback American Express Kreditkarte ist für Sie dauerhaft kostenlos, das bedeutet, die obligatorische Jahresgebühr – die bei der Amex Gold oder Platinum fällig wird – wird bei der Payback-Ausführung der Amex Kreditkarte niemals fällig.

Wird die Karte jedoch im Ausland eingesetzt (außerhalb der Eurozone), werden 2 Prozent des getätigten Umsatzes fällig, innerhalb der Eurozone fallen keinerlei Gebühren an. Bei Bargeldbehebungen werden jeweils 4 Prozent oder mind. 5 Euro fällig.

Diese Voraussetzungen Müssen Sie Erfüllen, Um Eine Amex Kreditkarte Beantragen Zu Können

Die Voraussetzungen, die zur Beantragung der Amex Kreditkarte erfüllt werden müssen, sind die Vorweisung der Volljährigkeit (mindestens 18 Jahre) sowie eines festen Wohnsitzes in Deutschland.

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Quelle: Payback.de

Des weiteren müssen Sie ein aktives Dienstverhältnis sowie eine positive Bonität bzw. Kreditscore aufweisen. Was das genau ist, und wie ein positiver Score die Chance auf eine Zusage deutlich erhöhen kann, erfahren Sie im nächsten Abschnitt.

Eine Ausreichenden Kreditwürdigkeit (Bonität) Ist Wichtig

Wenn Sie Ihre Rechnungen immer pünktlich bezahlen, ohne Mahnungen zu erhalten und Sie keine Zahlungen an Inkassounternehmen leisten oder keine sonstigen unüblichen Zahlungsverpflichtungen haben, dann haben Sie höchstwahrscheinlich ein hohes Kredit-Ranking bzw. einen hohen Credit-Score.

Dieser Credit Score wird von der SCHUFA sowie anderen freien Kreditschutzverbänden wie der CRIF für jede Privatperson individuell festgelegt. Das bedeutet, wenn Sie ein gutes Ranking bei den Kreditschutzverbänden haben, dann müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass Ihr Antrag abgelehnt wird.

In der Regel stellt Ihr Bankberater aller wichtigen Überprüfungen an, um zu sehen, ob für Sie eine Kreditkarte in Frage kommt. Wie genau diese Prüfungen von statten gehen, ist weitgehend unbekannt. Es ist jedoch anzunehmen, dass Ihre Filiale bzw. Ihr Betreuer alle nötigen Infos über Ihre Bonität bei Kreditschutzverbänden einholt. Wenn die Prüfung positiv ausfällt, dann steht Ihrer American Express Kreditkarte nichts mehr im Wege.

Kann Ich Meine Bonität Im Vorfeld Überprüfen Lassen?

Die Bonität eines jeden Bürgers wird durch die sogenannten Kreditschutzverbände wie der SCHUFA oder auch unabhängige Anbieter wir CRIF festgelegt und ist eine Art Barometer, welches das Zahlungsverhalten des Kunden darstellt.

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Quelle: SCHUFA.de

Eine Bank oder sogar ein potentieller Dienstgeber können eine Bonitäts-Auskunft anfordern, um zu sehen, ob man eine gesunde Zahlungshistorie hat oder eher schlecht mit Geld umgehen kann.

Als Privatperson kann man einmal im Jahr eine kostenlose Auskunft bei CRIF beantragen, um zu sehen, ob es veraltete Einträge gibt. Es gibt dann die Option, diese veralteten Einträge löschen zu lassen, wodurch sich das Ranking wieder ein klein wenig verbessert.

So Können Sie Eine American Express Kreditkarte Beantragen

Auf dieser Seite wählen Sie zunächst die von Ihnen gewünschte Amex Kreditkarte aus. Anschließend werden Sie zum Auftragsformular weitergeleitet, dass Sie mit Ihren persönlichen sowie beruflichen Informationen ausfüllen müssen.

Nachdem Sie alles ausgefüllt haben, senden Sie den Auftrag einfach ab. Innerhalb von ein paar Werktagen wird Sie ein Amex-Mitarbeiter kontaktieren. Alle weiteren Schritte wie das Nachreichen eventueller fehlender Dokumente oder andere Details werden nur mit dem Mitarbeiter von Amex besprochen.

Kontakt

Das Serviceteam der American Express Deutschland glänzt durch seinen Kundenservice, dass alle notwendigen Fragen innerhalb der üblichen Geschäftszeiten umgehend beantwortet. Achten Sie aber darauf, dass, wenn Sie das Serviceteam kontaktieren, Sie eben zu den üblichen Geschäftszeiten anrufen sollten.

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Quelle: iShutterstock

Wenn Sie noch weitere Fragen zur Payback Kreditkarte oder den anderen Produkten von Payback haben, erreichen Sie den Kundenservice unter der Telefonnummer 089 / 540 20 80 20 oder schriftlich unter der nachfolgenden Adresse – PAYBACK GmbH, Theresienhöhe 12, 80339 München

Fazit

Die Payback American Express Kreditkarte scheint durch ihre zahlreichen Vorteile sowie äußerst günstigen Konditionen wie attraktive Gebührenstrukturen und dem Bonusprogramm eine interessante Kreditkarte zu sein – nicht zuletzt auch wegen der zahlreichen Versicherungsleistungen. Wir würden Ihnen im Idealfall dazu raten, neben der Amex Payback Card noch eine zweite Kreditkarte für kostenlose Abhebungen und gebührenfreie Zahlungen in Fremdwährungen zu verwenden.

Hinweis: Die Beantragung und Verwendung einer Kreditkarte birgt oftmals Risiken, daher sollten Sie sich immer genau über die aktuellsten Konditionen informieren. Weitere Informationen finden Sie auf der Seite mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank.

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